因此，我想留出一些時間向您介紹您可能會遇到的一些更常見的投資條款，並提供每個條款的簡要定義以及我的一些文章的鏈接，您可以在其中閱讀有關該條款的更多信息話題。
我的希望是，你將會更加了解術語，從而讓你更有信心研究潛在的投資。
投資類型
- 普通股 ：一股普通股代表合法成立的公司的所有權。 對於大多數公司來說，代表整個公司的是一類股票。 從字面上看，當你擁有一股普通股時，你擁有一個公司。 但是，一些公司擁有多個類別的股票，包括雙重類別的股票 。 通常，一類股票將比另一類股票擁有更多投票權。 普通股股東有權按比例分享公司的收益（如果有的話），其中一些可以作為現金股利進行分配 。 最好的股票通常被稱為藍籌股 。
- 優先股 ：優先股是公司的一類所有權，允許股東獲得更多的股息，而且股息往往得到保證。 優先股持有人沒有投票權，但如果公司破產，可以獲得特殊地位。 例如，如果一家公司正在清算並且必須償還其債權人，則優先股股東必須向普通股股東支付。 在某些情況下，公司可以從股東那裡回購優先股的股票，通常收取額外的費用。 也可以將優先股的股票轉換為普通股，但反之亦然。 也有不同類型的優先股，如可轉換優先股 。
- 債券 ：簡而言之，債券就像一筆貸款。 當你購買債券時，你通常同意向政府或公司借錢。 通常，債券發行人承諾在未來的一天（即所謂的到期日）償還全部本金貸款金額，並在此期間根據票面利率支付利息收入。
債券種類很多，包括政府發行的債券，如國債和免稅市政債券 。 這些債券通常用於資助政府運營和資本項目。 也有公司債券 ，幫助公司資助他們的經營和投資自己。 還有儲蓄債券，如EE系列儲蓄債券和I系列儲蓄債券 。 有投資級債券 ，最高的是AAA評級債券 ，而在另一端則是垃圾債券 。 如果您不想單獨購買債券，您可以投資債券基金 。
- 房地產 ：房地產是有形財產，如土地或建築物，業主可以使用或允許他人用來換取稱為租金的付款。 當你擁有房子時，你擁有房地產。 當你擁有一塊土地時，你擁有房地產。
投資結構類型
- 共同基金 ：共同基金是匯集的投資組合。 投資者購買信託中的股票或單位，這筆資金由專業投資組合經理投資。 如果是債券基金，基金本身持有個股，如果是股票基金或債券。 共同基金是接觸股票或債券組合的好方法，讓投資者不必分別研究和購買每家公司的股票。
例如，如果你希望你的投資組合包括更多的小公司投資，你可以購買小型共同基金的股票。 如果你有興趣了解共同基金如何組合的機制，請閱讀如何共同基金結構 。 共同基金不會全天交易，以避免讓人們利用淨資產價值的潛在變化。 相反，全天收集買入和賣出的訂單，一旦市場結束，根據該交易日的最終計算值執行。
- 交易所買賣基金 ：也稱為ETF，交易所交易基金與共同基金非常相似，只不過它們在證券交易所全天交易，就好像它們是股票一樣。 這意味著您實際上可以支付比基金持有基金的價值更多或更少的價值。 在某些情況下，ETF可能具有一定的稅收優勢，但與傳統共同基金相比，其大部分優勢主要是營銷超過實質性的勝利。 如果你想在你的投資組合中使用它們，那很好。 如果你更喜歡傳統結構化的共同基金，那就很好。
- 指數基金 ：指數基金是一種共同基金，有時以ETF的形式進行交易，允許個人“投資”指數，如標準普爾500指數。指數基金旨在為投資者提供符合指數的回報。 因此，如果您投資標準普爾500指數基金，您的回報應該與標準普爾500指數基金相同。有許多基金旨在跟踪包括小盤股，新興市場和特定行業在內的所有指數。 。 指數基金是“被動”投資的一個例子。
這意味著沒有基金經理不會積極嘗試“擊敗”市場。 這些基金僅僅是為了反映指數的回報而已，而沒有其他。 正因為如此，這些基金的費用率通常很低，因此非常具有成本效益。 指數型基金的簡單性和低成本使他們對那些不想花大量時間研究股票和管理其投資組合的人來說非常好的投資。 事實上，許多財務顧問建議將指數基金作為每個投資組合的核心組成部分。
- 對沖基金 ：對沖基金是一種投資合夥企業。 通常情況下，它被正式列為有限合夥或有限責任公司 ，合夥人將從投資者那裡籌集資金從事廣泛的投資活動。 通常情況下，對沖基金從事投資活動的風險比典型投資者可能參與的風險更大。對沖基金通常會使用槓桿（借入資金）來擴大其回報，但也可以針對市場下注以賺錢，即使市場下跌降落。 （這就是為什麼他們被稱為“對沖”基金。）
各種不同的對沖基金結構，但基金經理每年向投資者收取20％的利潤加2％的資產作為管理費是很常見的。 這是有爭議的，因為即使投資表現不佳，大型基金的管理人員也可能賺取數百萬美元的管理費用。 由於旨在保護經驗不足的政府法規， 對大多數普通投資者而言 ， 投資對沖基金可能很困難 。 - 信託基金 ：信託基金是一種特殊類型的法人實體，它允許個人或組織持有他們最終將提供給他人的資產。 例如，祖父母可以為孫子儲存10萬美元的股票，並規定孫子在18歲時可以得到這筆錢。信託基金提供了巨大的資產保護利益，有時還具有明智的結構化的稅收優惠。 信託基金幾乎可以擁有任何可以從股票，債券和房地產到共同基金，對沖基金或藝術品的資產。 有一種觀點認為，信託基金只被富人所使用，但它們適用於任何想要巧妙地將資產轉讓給他人的人。
- 房地產投資信託基金 ：一些投資者更願意通過房地產投資信託基金或房地產投資信託基金購買房地產，這些房地產投資信託基金就像股票一樣進行交易，並享有特殊的稅收待遇 所有不同類型的房地產都有不同類型的房地產投資信託基金。 例如，如果您想投資酒店物業，您可以考慮投資酒店房地產投資信託 。 房地產投資信託是投資房地產的好方法，無需購買或維護實際的建築物或土地。
- 碩士有限合夥企業 ：通常所知的MLP是與股票交易類似的有限合夥企業。 鑑於獨特的稅收待遇和復雜的規則，投資者不知道他們在做什麼，通常應避免投資MLP，特別是在退休賬戶中，如果管理不善，退稅可能令人不快。
組合管理
- 資產配置 ：資產配置是一種管理資本的方法，涉及為股票（所有權或股票），固定收益（債券），房地產，現金或商品（黃金，白銀等）等不同資產類別設置參數。 ）。 人們普遍認為，資產類別通常具有不同的特徵和行為模式，根據投資者的目標和風險容忍度，針對特定投資者的情況適當組合可以增加成功結果的可能性。 例如， 股票和債券在投資者投資組合中的作用超出了他們可能產生的收益。
- 投資授權 ：投資授權是用於管理特定投資組合或資金池的一套準則，規則和目標。 例如，保本投資授權是指即使意味著接受較低迴報也不會冒有意義的波動風險的投資組合。
- 託管賬戶 - 託管賬戶是機構託管人代表投資者操作以持有投資者證券投資組合的賬戶。 託管人將記錄利息和股息的現金流量，代表投資者提交代理投票或公司事件的指示， 分拆交割，並確保股票最終存入託管賬戶。 託管賬戶是評估保管費，但一些投資者並不知道他們支付這些費用，因為如果投資者每年有最小賬戶規模或進行一定數量的股票交易，經紀人在許多情況下提供免費或降價託管服務，指的是他們的保管服務作為經紀賬戶 。
- 資產管理公司 - 資產管理公司實際上是代表客戶，股東或合作夥伴投資資本的業務。 Vanguard內部的資產管理業務是購買和出售其共同基金和ETF的基礎持股。 摩根大通私人客戶部門的資產管理業務正在為個人和機構建立投資組合。 我是Kennon-Green＆Co.的董事總經理，該公司將於2016年年底作為一家資產管理公司，為擁有至少500,000美元可投資資產的富裕和高淨值個人，家庭和機構開放門戶，財富與我的家庭資本一起工作。
- 註冊投資顧問 - RIA是一家為直接或通過出版物提供建議，提供建議，發布報告或提供有價證券分析的公司。 RIA可以包括資產管理公司，投資諮詢公司，財務規劃公司以及其他投資商業模式。 RIA的特殊之處在於，它們受信託責任的約束，將客戶的需求置於自己的需要之上，而不是適用於應稅經紀賬戶的較低適用性標準。 註冊投資顧問費用必須“合理”，因企業而異。
- 受託責任 - 在美國法律體系中，受託責任是對另一個人的最高義務。 它要求受託人將原則（通常是客戶）的利益置於自己的利益之上。 這涉及披露利益衝突。
- UTMA - 這是一個根據特定州統一轉移未成年人法案組織的帳戶。 它允許成人購買以他或她的名字命名的財產，以便為未成年子女的利益著想，直到未成年子女達到UTMA文件中規定的特定年齡，21歲是大多數州的最大允許年齡。 擁有該財產所有權的成年人被稱為監護人，並對該孩子負有受託責任。
曾有一些父母給孩子存錢的情況，只是為了孩子的需要轉而使用這種存貨為他們提供必要的醫療護理，後來他們被拖入法庭進行有效的貪污。 如果孩子成為成人並且“強制執行會計”，那麼您需要能夠產生每一筆現金流量，每筆對賬單或者您不僅可以籌集到所欠款項，而且還可以為這些資金應該具有的複合價值長大後，它一直被留在組合中。 - 股票經紀 - 股票經紀人是代表客戶執行買賣指令的機構或個人。 股票經紀人結算交易 - 確保現金到達正確的派對，並且證券經紀人在一定期限內到達合適的派對 - 與其客戶的託管賬戶相對。 您可以向股票經紀人提交許多不同類型的股票交易，但要小心過度依賴他們。 作為 例證， 止損交易 並不總是能保護您的投資組合。 此外，有時可以通過諸如DRIP等計劃在沒有經紀人的情況下購買股票 。
- 股票交易 - 至少有十二種不同類型的股票交易，您可以與經紀商一起購買或出售公司的所有權，包括市價單，限價單和止損單。
- 賣空 - 也被稱為賣空，這是當投資者或投機者藉入他或她不擁有的股票或其他資產的股票時，賣出它，將資金用於承諾有朝一日替換房產，並希望資產價格下跌，因此可以以較低的成本回購，差價成為利潤。 做錯了，它可以破產你。 一個可憐的傢伙在他的經紀賬戶中有37,000美元，並且在幾個小時內不但沒有損失全部金額，而且還發現他欠他的經紀公司106,445.56美元。
- 保證金 - 如果客戶同意抵押整個賬戶餘額作為抵押品並提供個人擔保，經紀商通常會向客戶提供資金抵扣其託管賬戶內某些股票，債券和其他證券的價值。 當您開設經紀賬戶時，您需要指定是否需要現金賬戶或保證金賬戶 。
幾乎所有的投資者都應該使用現金賬戶，部分原因是監管套利以再抵押的形式出現上升風險。 如果您使用保證金進行借款，經紀人可以隨時出於任何原因發出追加保證金要求 ，要求您還清部分或全部餘額。 它甚至有權出售您的投資，如果您已經升值頭寸，則會觸發潛在的陡峭資本收益，而不會給您提前警告或有機會存入額外的現金或證券。
退休賬戶類型
- Roth IRA - 羅斯IRA - IRA代表個人退休賬戶 - 是一種特殊類型的賬戶指定放在託管賬戶上，賦予它一些令人難以置信的稅收優惠，同時限制您可以為其貢獻的金額以及您投資的類型除非你想面對一些相當惡劣的後果，否則它可以保持它。 羅斯IRA的資金來自稅後美元，這意味著你不會得到稅收減免，但只要你遵守規則，在目前的體系下，你永遠不會支付一分錢的稅您在Roth IRA所持有的投資中所獲得的利潤，以及您何時撤回這些利潤，終生都是如此。 您可以購買羅斯IRA內的股票，債券，房地產， 存款證和其他一些資產類型。
- 傳統的IRA - 傳統的IRA是最早的IRA類型。 如果投資者根據收入限制進行資格認定，則可以為其提供資金，並且不會對賬戶中持有的某些類型的投資收益徵稅，直到他們以59.5歲退出或被迫為70.5歲。
- 401（k） - 雇主為僱員提供的一種特殊類型的退休計劃，401（k）通常允許投資者將其資金投入共同基金或穩定價值基金 。 與傳統的IRA一樣，投資者通常在賬戶獲得資助時獲得稅收減免，但有年度限制（雖然遠高於傳統IRA或Roth IRA），但雇主通常會對捐款進行匹配（例如，50％的匹配第一個6％），直到你開始提取錢款（最早59.5歲，但所需分配開始於70.5歲）之前，沒有拖欠稅款。 術語401（k）是指創建它的稅碼部分。 近幾年來，所謂的自我指導的401（k）股票上漲，允許投資者購買賬戶中的個人股票和債券。
- 403（b） - 一個非常像401（k）只在非營利部門提供的退休計劃。
- Rollover IRA - 當員工離開其雇主時，他或她可以選擇將401（k）餘額展開，並將其存入Rollover IRA，否則其行為與傳統IRA幾乎完全相同。
- 簡單個人退休賬戶 - 針對少於100名員工的小型企業所有者想要為其員工提供某種退休福利但不想處理401（k）所帶來的複雜性的IRA類型。
- SEP-IRA - 簡化員工退休金個人退休賬戶的簡稱，在某些情況下，SEP-IRA可以被自僱人士和小型企業所有者使用，從而使他們能夠儲蓄比原本能夠投資更多的錢因為貢獻限額要高得多，佔收入的百分比。
與公司有關的投資條款
- 董事會 - 公司的董事會由股東選出，注意他們的利益，聘請和解僱CEO，制定正式的分紅派息政策 ，並考慮對擬議的兼併進行推薦或投票。
- 企業價值 - 企業價值是指獲得公司所有股票和債務的總成本。
- 市場資本化 - 市值是指公司股票的所有流通股的價值，如果你可以以當前股票價格買入。
- 損益表 - 損益表顯示公司的收入 ，支出，稅收和淨收入。
- 資產負債表 - 資產負債表顯示公司的資產，負債和股東權益 。
- 10-K表格 - 某些公司需要向SEC提交年度披露文件，其中包含有關業務的深度信息，包括其財務狀況，商業模式等等。
您可能想知道的其他投資條款
- 證券交易所 - 證券交易所是一個機構，組織或協會，為股票的買賣雙方在特定的營業時間內聚集在一起，並相互交易。 世界上最重要的證券交易所是紐約證券交易所或紐約證券交易所。 想要在“大董事會”上市的公司，如紐約證券交易所有時所稱，必須符合嚴格的標準。 如果公司未能繼續滿足這些要求，它隨後被取消上市 。
- 市盈率 - 也稱為市盈率，它告訴你一個公司在當前利潤沒有增長的情況下單獨從稅後利潤中支付每股收購價格需要多少年。 換句話說，市盈率告訴你為公司1美元的收入支付多少錢。 如果一家公司報告每股利潤為2美元，股票以每股20美元的價格出售，則市盈率為10，因為您要支付10倍的收益（每股20美元除以每股收益2美元= 10P / E.）它可以被倒置來計算一種被稱為收益收益的東西。
- PEG比率 - 將經濟增長轉化為指標的一種經過修正的市盈率比率，表明一家公司以每年15％的速度增長並以20倍的收益進行交易可能比以8倍的收益交易並以每次10％的收益降低的公司每年。
- 股利調整後的PEG比率 - 一種修正形式，即將股息納入指標的PEG比率，以說明有時，較慢的增長是公司以現金股息形式支付其大部分收益的結果， 總回報 。
- 股息收益率 - 當前股息率下的普通股收益率。 如果一隻股票每股交易價格為100美元並且每年派發5美元的股息，那麼股息收益率將為5％。
- 波動性 - 波動性是指交易的證券在價格上波動的程度。
- 衍生工具 - 衍生工具是一種從其他來源獲得價值的資產。