資產配置模型和策略的實例
許多投資者更願意採取資產配置的方式來管理他們的資金，在股票 ， 債券 ， 房地產 ，現金，黃金以及某些情況下的私人企業之間分配資金。 一些投資者進一步考慮並投資於專利，歌曲版權和其他知識產權。 多年前，我為我的個人博客的讀者撰寫了一系列資產配置模型組合指南。 我已經在這裡鞏固了他們的作用，以增強我在主題上所做的大量文章，以幫助您在一個易於參考的位置找到所有內容。
01尋找適合您的資產配置模型
每個投資者有不同的需求。 這意味著沒有單一的資產配置模式適用於所有人。 根據你發現自己的生活階段，即使你的個人資產配置將從年輕時的成長焦點轉移到年長時期的被動收入焦點。 在確定哪一種可能適合你時，需要考慮以下幾點。 資產配置，資產模型以及它們如何工作的這一概述是為希望通過這一概念的新初學者設計的。 它應該給你一個很好的基礎，然後才能開始深入該學科更高級的方面。 03增長資產配置模型組合
對於大多數年輕人和中年人來說，您的投資組合的目標是增長。 在幾乎所有情況下，這都將是在您準備退休時，或者讓您的子女和孫子們上大學時建立一個舒適的蛋巢。 以下是增長資產配置模型組合看起來的一個例子。 04資本保值資產配置模型組合
你可能更感興趣的原因有很多，可以保護你獲得良好回報的東西。 有時候，這是因為你已經把一筆現金用於房屋的首付。 其他時候，這是因為你有足夠的生活餘額，只是想要支付賬單。 如果您的目標是保留您的資本高於所有其他考慮因素，那麼您應該為您的投資組合考慮少量的資產類別。 05平衡資產配置模型組合
平衡資產配置模型的目標是提供股票的合理增長，債券的利息收入以及在許多情況下來自房地產持有的房地產租賃。 06房地產資產配置組合模型
房地產是最古老，最成熟和最普遍的投資形式之一。 找出正確的房地產資產配置可能是一個挑戰，但在本文的幫助下，您可以通過詳細介紹一些您可以接觸投資組合中資產類別的不同方式來應對這一挑戰。 07國際資產配置
全球超過一半的股票，債券和房地產價值都在美國以外。 如果您的投資組合價值至少達到10萬美元或更高，那麼將所有資金都用在美元資產中是沒有意義的。 在某些情況下，通過投資可口可樂這樣的公司可以很容易地完成這項任務，這些公司在海外獲得大部分利潤。 在其他情況下，它可能需要購買外國股票或ADR，以便您以英鎊，歐元，日元和瑞士法郎等方式收取股息。 08通脹資產配置模型組合
當通脹抬頭時，通過長期消耗購買力來充當隱形稅，您可以使用一些資產配置組合模型來防止其財富破壞。 09通縮資產配置模型組合
在通貨緊縮的環境中，隨著美元變得更有價值，資產價格崩潰，投資者可能會被屠殺。 防止這種情況的一種方法是持有某些資產類別，以便在時間困難時提供防禦。 這種通縮資產配置模式組合應該給你一些啟動的概念。 10主動與被動資產分配策略
在投資者之間，投資的正確方法是通過選擇個人持股來積極管理您的資金，還是您應該通過長期購買和持有資產來被動地持有資產。 這種分解解釋了兩種方法之間的分歧以及對哪種方法的優越性。 11被動收入資產配置模型組合
要看看被動收入資產配置模型組合在現實世界中的樣子，請閱讀本文，該文章提供了不同資產類別和百分比的細分，這些資產類別和百分比可能適合希望靠股利，利息和租金收益的人他或她的首都。 12戰術資產分配和你的投資組合
戰術資產配置對於想要找到低估資產類別的嚴肅投資者來說是一種先進技術。 例如，在股票市場崩盤時，執業者會增加他或她的股權，而在房地產市場崩盤時，他或她會投入資金來收購房地產。 從某種意義上說，戰術資產配置就像價值投資一樣，只是在宏觀經濟規模上。 13小企業主的資產分配
當你擁有一個小企業時，隨著時間的推移，它會成為你淨資產中不成比例的大部分。 這意味著您的投資組合中剩餘部分的資產分配需要改變，否則您的淨資產可能會暴露於股票中。 14市值資產配置模型組合
學術證據清楚地表明，不同的市值組合 - 微型股，小盤股，中型股，大盤股和大型股 - 隨著時間的推移表現出不同的風險特徵。 無論是總部位於紐約市的一家大型企業還是位於阿肯色州的一家小公司，確保您通過智能資產分配接觸到合適的業務組合可以幫助您實現財務目標。 15貴金屬資產配置模型組合
如果您想在投資組合中擁有黃金或白銀等東西，您有五種主要方式可以獲得貴金屬資產類別的曝光。 16異國資產配置模式
對於少數投資者來說，有不同類型的外來資產類別可以適用於資產配置組合模型，包括私募股權和託管期貨等。 這些風險可能非常高，但他們可以提供高回報的潛在回報。 17塔木德資產配置模型
有史以來記錄在人類歷史上最古老的資產配置模型之一是位於猶太人的塔木德。 有趣的是，實際上它非常簡單，而且非常簡單，幾乎所有的投資者在過去幾個世紀都能賺到相當多的錢，無論市場條件如何，只要他或她有足夠長的時間期限。 18養老金如何影響您的資產分配決策
如果你是享受退休金的退休人員數量在不斷減少，那麼你的資產配置需求將與你的非退休人員的朋友和家庭成員大不相同。 實質上，您的養老金代表了一種固定收入或類債券投資。 在決定私人企業，股票，債券，房地產，黃金，白銀和知識產權之間的分配時，應該考慮到這一點。 否則，為了您不需要的穩定性，您可能會冒太多的資金用於低迴報的資產。 19使用ETF簡化資產分配
隨著交易所交易基金（也稱為ETF）的便利上漲，通過資產類型，市值，信用評級或您認為對您的投資需求重要的其他任何標準來分散您的資產配置組合從未如此簡單。 重新平衡您的資產分配組合
職業投資經理和財富顧問中的一種流行做法就是再平衡。 再平衡的目的是為了避免在單一資產類別中投入太多資金，例如股票或房地產。 這樣，當市場崩潰來臨時，他們不可避免地會這樣做，你不會受到太多的傷害。 以下是何時以及如何進行再平衡的例子。 21您應該為您的投資組合考慮哪些資產類別？
克萊爾弗雷澤/ Imagezoo / Getty圖像 根據您的年齡，時間範圍，財務資源，經驗，性格，願望，目標，目標和風險承受能力，直到找出哪些資產類別適合您，您才能開始考慮個人資產配置模型。 這個高層次的概述將有助於讓你進入理解的水平，當你準備為家庭資產負債表提取資產時，你可能會開始尋找。
22資產定位資產配置策略
憑藉複雜的稅法，在您的投資組合中持有相同資產的不同位置可以帶來更高或更低的回報。 通過學習在各種賬戶，稅收避難所，退休計劃和持有方法中智能地分配資產，您通常可以為您的複利率添加一兩個點，從而在投資週期內實現更大的財富累積。 有五大資產類別為幾乎所有的資產配置計劃奠定了基礎。 了解這五類資產是什麼，以及它們各有其獨特性，可以幫助您管理投資組合，讓您在夜間入睡。 有五大資產類別為幾乎所有的資產配置計劃奠定了基礎。 了解這五類資產是什麼，以及它們各有其獨特性，可以幫助您管理投資組合，讓您在夜間入睡。