你喜歡分析和研究數據，還是喜歡“一勞永逸”的方法？ 你喜歡參與流程，還是喜歡種植種子，看遠處的東西？ 運氣還是技巧（或兩者兼而有之）超越主要市場指數？
你發現自己對收益感到興奮，但對損失感到焦慮嗎？ 你是一個自己動手的人，還是使用顧問感覺更好？
在承諾投資風格之前或者在嘗試規模之前，這些都是很重要的問題。 以下是投資風格，策略和策略的基本概述和清單，用於在投資前，投資期間和投資後進行作業或評論。
自己動手還是僱用顧問？
不管你自己做還是選擇財務顧問專家，你都會選擇一位顧問。 通過詢問一些反思性問題開始聘請顧問的決策過程：如果朋友需要顧問，你會推薦你嗎？ 你想聘請你為顧問還是你需要聘請其他人？ 與使用顧問的金錢成本相比，你的時間價值是多少？ 你喜歡投資研究和財務規劃的過程，還是你害怕這樣做，忽略了你的財務狀況？
被動（指數基金）與主動投資
如果你是指數型基金投資者，你是一個不相信積極管理投資組合所需的額外時間，精力和交易成本是否值得有機會表現出市場表現的人。 你甚至可以相信“打市場”的想法是愚蠢的，你可能會通過買入和持有策略獲得更高的回報。
相反，採取積極態度的人認為，他們可以製定戰術和適時的舉措來實現卓越的回報。
股票vs.共同基金：哪個最好？
投資者可以通過購買股票共同基金購買單個公司的股票或購買股票。 但哪一個最好？ 這就是為什麼共同基金最適合普通投資者的幾個原因：
研究發現，個人購買的股票在購買後表現不佳，在賣出後表現優於大盤。 這主要是因為所有交易者中超過75％都是機構性的，這意味著個人正面臨著一些強大的競爭。
大約三分之二的積極管理的共同基金經理未能長時間超過主要股指，如標準普爾500指數，如10年或15年。 如果專業人士無法做到這一點，是什麼讓一個人認為他們可以成為指標？ 你可能擊敗職業球員，但你需要做你的功課。
共同基金或ETF？
它可能不是一個或者一個問題，而是一種風格與實質。 共同基金和ETF都通過大量持股或特定工業部門或地區在一個證券內實現多元化的目標。
然而，ETF像股票一樣交易（它們可以在日內被買賣，而不是在交易當日結束時通過淨資產值 ），但是它們也會產生交易成本。 一些投資者使用共同基金和ETF的組合，尤其是使用戰術資產配置風格 。
為什麼投資指數基金？
你可能會考慮使用指數基金的原因有很多，但其中的一些原因可能包括被動管理，低成本，稅收效率，低流動率，簡單性，而且這個名單還在繼續。
什麼是價值投資？
簡而言之，價值投資者正在尋找以“折扣”銷售的股票。 他們想找到便宜貨。 獲得價值型股票的有效手段是購買具有價值目標的共同基金。 共同基金投資者可以購買指數基金，而不是花時間尋找價值型股票並分析公司財務報表; 交易所買賣基金（ETF）或持有價值股票的積極管理基金。
什麼是增長投資？
顧名思義，當經濟以健康的速度增長時，成長股在市場週期的成熟階段通常表現最好。 增長戰略反映了公司，消費者和投資者在健康經濟中同時進行的業務 - 對未來增長的預期越來越高，並花費更多資金來實現增長。 再次，科技公司在這裡是很好的例子。 它們通常價值很高，但在環境正常時可以繼續增長超過這些估值。
什麼是增長和收入？
增長和收入目標是兩部分的組合 - 一部分增長和一部分收入。 舉例來說，成長型股票共同基金持有相對於整體股票市場預期增長速度更快的公司股票。 收入基金試圖通過分紅為投資者提供收入來源。 收入股票基金與價值基金的意義類似，通常意義上可以互換，後者主要投資於投資者認為以低於收益或其他基本價值指標的價格出售的股票。
價值vs.增長與指數
價值與增長的辯論和投資本身一樣古老。 哪個最好，價值還是增長？ 何時是投資於價值型股票共同基金的最佳時機？ 何時是投資增長股票共同基金的最佳時機？ 在共同基金中有沒有一種智能的方法來平衡價值和增長？ 當我們將指數基金納入比較時，辯論會發生什麼？
什麼是買入和持有？
買入和持有投資者認為“市場時間”是比“計時市場”更審慎的投資風格。 該策略是通過購買投資證券並長期持有來實施的，因為投資者認為儘管短期波動具有波動性，但長期回報仍然合理。 這一策略與絕對市場時機相反，通常投資者在較短時間內買入和賣出，意圖以低價購買並以高價出售。
買入和持有的投資者會認為持有較長時間的交易比其他策略的交易次數少。 因此交易成本被最小化，這將增加投資組合的整體淨收益。
什麼是基本分析？
基本分析是積極投資策略的一種形式，涉及分析財務報表以選擇優質股票的目的。 財務報表中的數據用於與特定業務的過去和當前數據或行業內的其他業務進行比較。 通過分析數據，投資者可以得出該公司股票的合理估值（價格），並確定股票是否是好的購買。
什麼是技術分析？
使用技術分析的投資者（技術交易員）經常使用圖表來識別最近的價格模式和當前的市場趨勢，以預測未來的模式和趨勢。 換句話說，有一些特定的模式和趨勢可以為技術交易者提供一些關於未來市場走勢的暗示或信號，稱為指標。 例如，某些模式被賦予描述性的名稱，例如“頭和肩”或“ 杯和柄”。當這些模式開始形成並被識別出來時，技術交易者可根據模式的預期結果做出投資決策或趨勢。
什麼是戰術資產分配？
戰術資產分配是這裡提到的許多以前的風格的組合。 這是一種投資風格，三種主要資產類別（股票，債券和現金）由投資者進行積極平衡和調整，旨在最大限度地提高投資組合回報率並最大限度地降低與基準指數（如指數）相比的風險。 這種投資風格與技術分析和基本面分析不同，主要側重於資產配置，其次是投資選擇。 至少從投資者選擇戰術資產配置的角度以及被稱為現代投資組合理論的角度來看，這種大局觀是有道理的，至少從現代投資組合理論中可以看出，資產配置對投資組合收益和市場風險的影響大於個人投資選擇。
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