保持低成本
這是指數基金投資的一個方面，大多數投資者都知道這對於創造最佳指數基金至關重要。
基本上，費用率最低的指數基金隨著時間的推移會產生最好的回報。 這也是使用指數基金而不是積極管理基金的優勢 。
例如，如果指數基金的費用比率為0.12，但可比較的主動管理基金的費用比率為1.12，那麼指數基金比積極管理基金立即擁有1.00％的優勢。 由於指數基金是被動管理的 （它們只是匹配指定指數的持股），管理基金的成本大大降低。 由於沒有真正的研究要求，成本可以保持在非常低的水平，這對收益隨著時間的推移具有積極影響。
緊索引跟踪
現在我們正在進入索引科學。 投資分析師將各種指數（各種股票或債券清單）放在一起，為衡量大盤平均水平創造基準。 最著名的指數是道瓊斯工業平均指數， 標準普爾500指數和納斯達克指數 。
指數基金試圖反映特定基準指數的表現。 例如，大多數大盤股基金試圖超過標普500指數的大盤股。
然而，標準普爾500指數基金的目標不是“擊敗指數”，而是與之匹配，這意味著基金將試圖複製指數的表現。
為此，簡單地說，基金將持有與標準普爾500 指數中相同的股票。因此， 最好的股票指數基金將很好地匹配基準指數中所代表的股票（持股量）列表。 股票分析師可能稱之為“低跟踪誤差”。
使用適當的加權方法
建立指數基金不僅僅是購買指數中所代表的證券。 為了創建一個指數基金，並確保良好的績效跟踪，管理團隊和支持人員將確定每個持股在清單上購買的股份數量。
這個想法是匹配索引本身的“加權”百分比。 對持股進行排名以使較大的組成部分被賦予較大百分比權重的指數被稱為資本化加權指數（又名加權指數或市值加權指數）。
標準普爾500指數是一個頂部加權指數的例子。 大多數指數基金將通過購買持股來反映頂部加權指數，以使指數基金中最大持股比例最大的股票成為最大持股。 例如，如果XYZ公司股票的市值最大，則XYZ公司股票將佔指數基金的最大比例。
調整事情
在索引世界中，大小可能很重要。 像Vanguard，Fidelity和Charles Schwab這樣的大型共同基金公司擁有大量投資者，因此他們擁有有效管理基金的資產（即買入持有股票，提供流動性以滿足投資者撤回的需求）。 相比之下，資產數量較低的指數基金可能難以保持投資組合對指數的適當加權。
標準普爾500指數基金最佳3家
既然您知道創建最佳指數基金需要什麼，現在您可以繼續選擇最佳的標準普爾500指數基金。 我相信你會同意我們的三大標準普爾500指數基金的選擇：
- 先鋒500指數 （VFINX） ：先鋒建立於指數基礎之上，是指數基金領域的原創者。 超過35年前，先鋒創始人John Bogle認為，大多數股票投資者在長時間內無法持續超越標準普爾500指數。 他的想法是簡單地匹配指數的持有量並保持低成本。 簡單和節儉是成功投資的兩大理念，而先鋒隊則掌握了這些美德。 先鋒公司也是其投資者所擁有的公司，該公司將其優先事項放在提供高質量，低成本的共同基金和ETF上，而非一些公有金融機構的典型高利潤文化。
- 富達斯巴達500指數（FUSEX）：富達的規模，索引經驗以及與先鋒競爭的願望相結合，使其指數基金產品僅次於先鋒。 通常兩大巨頭之間的指數基金在費用和表現方面難以區分。 最終，競爭為投資者創造更高質量的資金。
- 施瓦布標普500指數 （SWPPX）：嘉信理財有意識地為投資者提供不僅僅是折扣經紀服務：他們深入到先鋒和富達指數基金市場。 他們的指數基金通常比其較大的競爭對手的費用比率高一些，但如果您已經是施瓦布投資者，那麼您最好節省使用網絡外資金和使用施瓦布指數基金的交易費用。
標準普爾500指數基金研究提示
如果您有幸在您的投資賬戶中擁有高額餘額，那麼您可能有資格獲得比此處列出的資金更低的費用比率的其他類別股票 。 例如，Vanguard有另一個股票類別，稱為Admiral股票，提供較低的費用比率。
免責聲明：本網站上的信息僅供討論之用，不應誤解為投資建議。 在任何情況下，這些信息都不代表購買或出售證券的建議。