較低的費用比率對您來說意味著更多。
- 費用比率為1.10的基金收取您在該基金中擁有的總資產一年的1.10％。
- 一個基金的費用比率為20％，即20％或者你投資金額的1％的1/5。
有時你會聽到以“基點”表示的費用比率。 基點等於.01％。 一個收取30個基點的基金收取.30％，或者僅僅低於每年百分之一點三。 費用比率不會從您的帳戶或投資中扣除。 相反，他們在獲得股份之前從共同基金的總資產中扣除。 這意味著如果基金投資的總回報率為10％，基金的費用率為1％，則扣除費用後的回報為9％。
平均費用比率
根據共同基金研究公司Morningstar的數據，2015年美國平均股票基金收取了0.58％ ，平均國際股票基金收取0.77 %%，另類基金平均每年收取1.31％。
擁有小公司和國際投資的基金將比擁有大型美國公司的基金擁有更高的費用比率。 這是因為它需要更多的專業知識和研究來研究和交易較小的股票和海外投資。
在比較費用比率時，確保您比較擁有類似投資類型的基金非常重要。 將新興市場基金的費用比率與美國大型基金的費用比率進行比較是不公平的。 比較一個新興市場基金與另一個新興市場基金的費用比率是公平的。
您可以在哪裡找到您的共同基金的費用比率
有幾種方法可以找出任何共同基金的費用比率：
- 您可以通過其股票代碼（一系列五個字母）搜索基金的信息。 例如，先鋒500指數投資者基金的股票代碼為VFINX。 當我將其輸入互聯網時，顯示的第一項是Google財經。 當您瀏覽提供的信息時，您會看到一個名為“關鍵統計”的部分，其中顯示費用比率為.17％
- 您可以隨時查找基金招股說明書中的基金費用比率。 它每年郵寄給你，雖然在某些情況下它現在可能以電子形式發送給你。 您可以從共同基金公司的網站下載基金的招股說明書。 在目錄中查找名為“費用和費用”的部分，它會告訴您基金的費用比率。
為什麼費用比率是重要的
費用比率會降低您的投資回報。 您必須查看扣除費用和稅收的投資回報以作出較好的比較。
每個共同基金都將有明確的投資目標，並將遵循主動或被動投資理念。
積極的資金花費在研究和交易上，試圖在他們所關注的類別中選擇最佳的投資組合，並且由於涉及額外的工作，他們的支出更高。 被動基金擁有預先確定的投資選擇，並且開支較低。 研究表明，在對費用和稅收進行核算之後，費用較低的被動基金往往會以較高的費用勝過活躍的基金。
不知不覺，許多投資者為他們的投資付出了太多。 注意投資費用可以提高您的回報。 例如，如果您可以找到與您目前支付的費用比率相差約0.5％的類似優質投資，則每年可節省500美元的100,000美元。 十年以上，節省了5000美元。