你不了解遺產規劃會傷害你和你的家人
在我看來，教育是必不可少的，因為它需要復雜的遺產規劃過程，並將其分解成更小，更容易理解的部分。
一旦你理解了一個部分，你就可以繼續下一步，直到所有的突然事件變得清晰。 然後你會意識到，遺產規劃不僅僅是簽署一堆從計算機中吐出的法律文件 - 而是要做出明智的決定，導致創建符合你的願望，目標和最終指示的法律文件通過書面形式，產生了遺產規劃真正的基本功能 - 為您和您的親人創造安心。
如果你有幸與一位相信教育客戶了解遺產規劃過程的遺產規劃律師合作 - 不幸的是，從我所見到的情況來看，他們之間相差甚遠 - 然後你就已經掌握了下面討論的概念。 如果沒有，然後閱讀在房地產規劃速成班。
7遺產規劃基礎
了解你的遺產計劃的關鍵是了解以下七個問題的答案：
- 遺產計劃的目的是什麼？ 遺產規劃不僅僅是計劃你的財產在你死後會發生什麼，它也是關於如果你成為精神上無行為能力的計劃，你和你的財產會發生什麼。 很多時候精神殘疾計劃要么在房地產規劃過程中沒有討論過，要么只涉及到。 這是一個錯誤，因為統計數據顯示，雖然人們活得更長，但他們不一定更健康。 除此之外，任何時候都可能發生事故，導致您無法做出個人和財務決策。 因此，你的遺產計劃應該同時解決喪失工作能力和計劃死亡的計劃。
- 哪些稅收影響房地產？ 有四種類型的稅可以影響你的遺產： 遺產稅 （包括州遺產稅 ）， 贈與稅 ， 轉世代轉稅和所得稅。 了解這些稅收是否以及如何影響您的遺產，以及您的受益人將會接受的遺產是遺產規劃過程的重要組成部分。
- 你的財產如何標題？ 這是一個簡單的概念 - 你的財產如何命名將決定在你死後誰將繼承它 - 然而日復一日的遺產計劃律師會見那些不知道他們所有財產如何稱號的人。 是以共同的名義享有生存權， 整體 租戶，共同租戶還是可撤銷的生活信託？ 或者，對於某些類型的資產，誰被列為主要和次要受益人？ 了解誰擁有什麼才是莊園計劃的真正關鍵，因為誰擁有它，現在導致誰會在死後繼承它。 例如，如果你的遺囑將所有的東西平等地留給了你的兄弟和姐妹，但是你的所有財產都以與你妹妹的生存權有聯名的名字命名，那麼你死後所有的財產都將歸你的妹妹，給你的兄弟。 那麼你的意志的目的是什麼？
- 什麼是可撤銷的生活信託，你需要一個嗎？ 可撤銷的生活信託是一份法律文件，涵蓋了你生活的三個階段 - 在你活著的時候你和你的財產發生了什麼變化，如果你精神上失去能力，並且在你死後。 人們使用可撤銷的生活信託作為其遺產計劃的一部分的主要原因之一是避免遺囑檢驗 ，但它也是使遺產計劃成為私人家庭事宜的有力工具。 而且由於遺產規劃並非一成不變，在決定可撤銷的生存信託是否適合您之前，需要考慮許多因素。
- 向受益人支付遺產有什麼選擇？ 一旦你制定了一個計劃來照顧你和你的財產，如果你精神上無能力，你可以關注誰將繼承你的財產，以及他們在你死後如何繼承財產。 有多種不同的方式可以將您的財產留給您的受益人 - 一次性完成，分階段或階段性地完成，終生自由裁量信託以及其間的一切。 理解提供未成年受益人與提供成年受益人之間的區別也很重要。 除此之外，您可以將字符串附加到您的財產並限制您的財產如何使用。
- 什麼是基本的遺產規劃文件？ 良好遺產計劃的基石包括最後遺囑和遺囑 ， 預先醫療保健指令 ，生前意願和授權委託書 。 除上述文件外，如上所述，有些人可能會從將可撤銷生命信託作為其遺產計劃的一部分中受益。
- 你應該多久檢查一次你的遺產計劃？ 一旦你有你的遺產計劃，你不能簡單地把它放在抽屜裡，忘掉它。 日復一日，會影響你的遺產計劃的事情會發生 - 你可能結婚或離婚，生子或孫子，失去親人，搬到新的狀態，或買賣商業。 除此之外，州和聯邦法律一直在改變。 所有這些以及其他許多因素都會影響您的遺產計劃，因此您需要定期審查您的計劃，以確保它仍然符合您的遺產計劃目標。