如何投資外匯

投資外匯沒有離家出走

投資外匯聽起來像是一個充滿異國風情的風險投資。 外匯 （或“ 外匯 ”）市場曾經主要由銀行和機構投資者主導，但在線經紀商和現成的保證金交易賬戶使任何人都可以訪問。 個人投資者需要了解投資於外彙的收益，風險和最有效的方式。

投資外彙的好處和風險

在決定投資外匯之前，有很多好處和風險需要考慮。

雖然它是全球規模最大， 流動性最強的市場 ，但投資者應認識到與傳統股票和債券市場區別開來的諸多風險 。 值得注意的是，投資於外匯時使用的高槓桿率可能導致高波動性和更大的損失風險。

投資於外彙的主要好處包括：

• 龐大而流動的市場 。 外匯市場是全球規模最大，流動性最強的市場，日均交易量超過4萬億美元。
• 多元化 。 外匯市場為投資者提供了一種多元化的方式，以避免與美元作為資產類別相關的潛在風險。
• 交易時間 。 外匯市場每週五天，每天24小時運作，比大多數傳統股票，債券或期貨市場都要長。
• 潛在的低成本 。 大多數外匯交易不涉及支付佣金，而是一個比股票更為緊縮的買賣差價。

投資於外彙的主要風險包括：

• 高槓桿 。 外匯市場的增幅非常小，這使高槓桿率 （通過利潤率 ）成為直接投資的必要性和風險。
• 高波動性 。 外匯市場因經濟報告 ， 中央銀行干預和其他因素而出現高度波動。

投資者應認真考慮風險管理技術，以幫助緩解這些風險並提高其長期回報。 此外，保持足夠的資本以避免直接在外匯交易中使用槓桿導致的風險是非常重要的。

使用ETF輕鬆投資外匯

交易所交易基金 （ETFs）是非貨幣專家投資外彙的最簡單方法之一 。 這些基金使用掉期和期貨合約等工具代表投資者購買和管理一組貨幣。 好處是投資者沒有太多的槓桿相關風險，購買本身通常可以通過傳統的股票經紀商而不是外匯經紀商進行 。

CurrencyShares和WisdomTree是ETF的兩大供應商，旨在幫助人們投資於外匯。 與此同時，像ProShares這樣的公司提供了針對多種流行貨幣進行槓桿式投注的方法。 投資者在投資前應仔細閱讀ETF的招股說明書，以量化收取的任何費用並學習其他重要信息。

投資於外彙的常見長期ETF包括：

• CurrencyShares加拿大信託基金（NYSE：FXC）。
• CurrencyShares 瑞士法郎信託 （紐約證券交易所代碼：FXF）。
• CurrencyShares澳元信託（NYSE：FXA）。
• WisdomTree德雷福斯新興貨幣基金（NYSE：CEW）。
• WisdomTree德雷福斯中國人民幣基金（NYSE：CYB）。
• WisdomTree德雷福斯巴西雷亞爾基金（NYSE：BZF）。

通常用於兌換外彙的短交易所買賣基金包括：

• ProShares UltraShort Euro（紐約證券交易所代碼：EUO）。
• ProShares UltraShort Yen（紐約證券交易所代碼：YCS）。

如何直接投資外匯

投資者也可以通過外匯經紀商直接買入和賣出個人貨幣。 初始保證金低至300美元至500美元時，投資者可以購買保證金水平在50：1至10,000：1之間的貨幣。 當然，通過保證金獲得更大的槓桿率也會導致波動性增加和損失風險。

投資者還應該花時間審查和選擇高質量的外匯經紀商，因為市場並不像美國股票市場那樣受到嚴格監管。 特別是，一個好主意是避免可能不受國際機構監管的外國經紀人。

貨幣對沖

投資者也可能希望使用貨幣對沖來防範貨幣流動造成的損失。 例如，一個在歐洲看到機會的投資者可能想要對沖歐元相對於美元的損失，這可能會消除任何收益。 缺點是貨幣對沖消除了多元化的一些好處。

最受歡迎的貨幣對沖基金包括：

• WisdomTree歐洲對沖股票基金（NYSE：HEDJ）。
• WisdomTree日本對沖股票基金（NYSE：DXJ）。
• iShares貨幣對沖MSCI EAFE ETF（紐約證券交易所股票代碼：HEFA）。

底線

尋求簡單的外幣投資方式的投資者應考慮ETF。 這些基金更容易與傳統股票經紀人進行交易，並減少與槓桿相關的風險。 然而，那些尋求更直接外匯風險的人也可以開設外匯經紀賬戶並直接使用保證金購買貨幣。 風險和回報與任何一種方法都有關聯，投資者在做出決定之前應該仔細考慮這些因素。