添加資產並減去負債
評估您對遺產計劃的需求的第一步是確定您的淨值。 這是計算你的淨值的基本指南。 在開始之前，您需要打印圖表來計算淨值。 如果您已婚或有重要其他人，請在圖表前兩列的頂部列出您和您的配偶/伴侶的姓名。 如果你是單身，只需在第一列的頂部列出你的名字。 另請注意，如果資產實際上以您的可撤銷生存信託的名稱命名，則應將其列入您的專欄。
01增加銀行賬戶的值
取出所有銀行賬戶的最新報表副本，包括支票 ，儲蓄， 貨幣市場和CD。 如果您已結婚或擁有重要其他人，並且該帳戶僅以一個名字命名，請在相應所有者專欄中列出整個值。 如果該帳戶以您和您的配偶/伴侶的聯名名稱標題，請列出聯合列中的值。 如果您是單身，並且帳戶以您的個人名稱命名，請在列中列出該值。 如果賬戶與您和/或您的配偶/伴侶以及您的配偶/伴侶以外的其他人（如兒童或兄弟姐妹）共同出名，則只需在您的專欄或您的配偶/伴侶列中列出該賬戶的相應份額。 02增加投資賬戶的價值
取出所有投資賬戶中不屬於退休計劃的最新報表副本。 如果您已結婚或擁有重要其他人，並且該帳戶僅以一個名字命名，請在相應所有者專欄中列出整個值。 如果該帳戶以您和您的配偶/伴侶的聯名名稱標題，請列出聯合列中的值。 如果您是單身，並且帳戶以您的個人名稱命名，請在列中列出該值。 如果賬戶與您和/或您的配偶/伴侶以及您的配偶/伴侶以外的其他人（如兒童或兄弟姐妹）共同出名，則只需在您的專欄或您的配偶/伴侶列中列出該賬戶的相應份額。 03增加股票和債券的價值
如果您和/或您的配偶/合作夥伴擁有上市公司中的個人股票，請通過在雅虎等網站上查看每股當前價值來估計股票的價值。 金融。 檢查購買公開交易債券的人以確定其估計的當前價值。 對於美國儲蓄債券 ，請前往美聯儲網站並輸入債券信息以確定其當前價值。 一旦您計算出估算值，請使用為銀行和投資賬戶提供的指導方針，在圖表的相應列中輸入所有股票和債券的總值。 04累計單項效應的值
如果沒有正式的評估，包括珠寶，藝術品，古董，汽車和船隻在內的個人物品可能非常難以估價。 對於汽車和船隻，請訪問NADA指南等網站來估算其價值。 對於珠寶之類的東西，請根據您的最佳判斷力 ，對每件物品付費，然後考慮磨損。 對於寶貴的古董，做一個特定項目的互聯網搜索，看看是否有人在網上購買和出售。 一旦你計算出估算值，通過使用銀行和投資賬戶提供的指導方針，在圖表的相應列中輸入所有個人效應的總值，然後在“負債”中列出所有這些項目的未償還貸款總額“專欄。 05增加人壽保險價值
拿出你的人壽保險單 ，看看所有者和被保險人的姓名以及每項保單的面值。 如果政策不是期限政策，也可以拿出最近的聲明，並查看當前的淨現金價值。 將您的姓名和生活中擁有的所有保單的面值總和加到您的配偶/伴侶名字以及他或她配偶/伴侶列中的所有人的全部面值中。 將您在其他人生活中擁有的所有保單的總現金淨值加到您的專欄中，並將您配偶/合夥人在其他人的生活中擁有的所有保單的現金總值加到其專欄中。 06將退休帳戶的值相加
取出退休計劃中持有的所有投資賬戶的最新報表副本，例如IRA和401ks。 在列中列出所有退休金賬戶的所有退休金賬戶的總價值，並列出您的配偶/伴侶在其專欄中的退休金賬戶的總值。 07獨資企業權益的價值總和
一般而言，作為獨資經營者擁有的資產將被納入其他欄目，如銀行賬戶或個人財產。 但是，如果您或您的配偶/伴侶擁有以您或您的配偶/合夥人的唯一名稱且屬於商業利益的非有形資產（例如可出售給第三方的有價值的網站），則列出估計值在適當的專欄中。 08合併價值和LLC利益
沒有正式的商業評估，夥伴關係和LLC的利益有時難以估價。 但是，一般來說，您應該能夠通過累計其當前資產並減去其負債來估計業務的總價值。 一旦擁有此號碼，請將您或您的配偶/合作夥伴的合夥或會員百分比乘以號碼，並使用銀行和投資賬戶中提供的準則將該值添加到圖表的相應列中。 09合計持有股票的價值
如果沒有正式的業務評估，緊密持有的股票也難以估值。 然而，與合夥企業和LLCs一樣，您應該能夠通過加總其資產價值並減去其負債來估計公司的當前價值。 一旦你計算出這個數字，將你或你的配偶/伴侶的股票所有權百分比乘以數字，並使用銀行和投資賬戶提供的準則將該數值加到圖表的相應列。 10加起來賠給你
如果您和/或您的配偶/伴侶已向一個人或企業借錢並收回了書面期票或抵押，則將當前欠您的和/或您的配偶/伴侶的餘額列在圖表的相應列中使用為銀行和投資賬戶提供的準則。 11增加石油，天然氣和礦產權利的價值
沒有正式的評估，石油，天然氣和礦產權也很難被重視。 首先看看從這些利益收到的任何陳述，或者將這些利益在過去一年收到的收入加起來。 如果利益是遺傳的，請與家人核對，看看他們能否給你估計價值。 一旦你找出了一個值，通過使用為銀行和投資賬戶提供的準則將其添加到圖表的適當列。 12增加房地產價值
沒有正式的評估，房地產也很難被重視。 查看zillow.com等網站以獲得對公平市場價值的估計值 ，或查看報紙上的本地列表，查看該區域已售出的類似房產。 另一種資源是財產稅法案 ，該法案將給出該市或該縣目前對該財產價值的估計。 一旦你計算出一個價值，使用為銀行和投資賬戶提供的準則將其添加到圖表的相應列中，並在“負債”欄中列出所有抵押貸款的總餘額。 13計算你的淨值
現在您已經填寫了圖表，將每列中的所有數字加起來。 接下來，將您在列中計算的總數，您的配偶/合作夥伴的列和聯合列中的數值加在一起。 接下來，取這個總和並從中減去“負債”列中列出的總數。 最後，取這個數字，並將其列在標記為“淨值”的行上。 就是這樣，你已經正式計算出你和/或你的配偶/伴侶目前的價值。