一些金融機構會簡單地將您賬戶中的名稱從您的個人名稱更改為您的受託人名稱，通常在名稱後面添加註釋“TTE”。 其他人則需要您關閉原始賬戶並以信託名義開設新賬戶。
無論您的機構規則如何，希望您跳過多少圈，重要的是您需要將您的銀行賬戶和其他投資資金用於信任，以正確計劃精神殘疾並避免遺囑認證 。
您的繼任受託人 - 如果您的精神上無行為能力，您將進入並接管您對您的信任的個人 - 如果您的信任不符合您的信任，將無法訪問您的帳戶。
您可以按照一些常規步驟將銀行賬戶和投資賬戶（包括經紀賬戶）資助到您的信託賬戶中，但這些賬戶可能會因該機構而有所不同。
寫一封指示信
為您的金融機構起草一封指示信，要求您的賬戶從您的名字改為您信託的名稱。 包括您的帳號，您信任的名稱，您的社會安全號碼，您的郵寄地址，您的電子郵件地址和您的電話號碼。
發送您的指示信
如有可能，請將您的信函發送給您的銀行或財務顧問。 與您取得您的信任協議，因為有人幾乎肯定會要求查看它的副本。 如果您不能遞交信函，請將其郵寄到您開立賬戶的銀行分行或您的財務顧問。
包括你的信託誓章或備忘錄的副本，應該總結你的信任協議，強調該機構需要知道的信息。 如果您沒有這些文件中的任何一個，您可能只能使用信託協議的第一頁和簽名頁面，因此您可以將信任協議的餘額保持為私人。
填寫並返回所有必需的文件
填寫並寄回您所在機構的所有文件。 這些可能包括新簽名卡，新賬戶表格，受託人宣誓書和可能的其他信託賬戶表格。
確認賬戶轉移
通過電話或郵件跟進，以確保該帳戶或帳戶已被重新命名為您的信任。 您還應該查看您的賬戶報表，以確認您的姓名作為受託人已在報表中正確列出，而不是您的個人姓名。 尋找的常用縮寫包括“John Doe，TTEE，”John Doe TR dtd 1/1/16，“或”John Doe，TTE，John Doe Trust UAD 1/1/16“。
根據您的信任協議放置驗證文檔
將文件與您的信託協議放在一起，核實銀行或投資賬戶的資金到您的信託中。 這可能包括來自銀行或財務顧問的實際驗證字或顯示您信託名稱的帳戶對賬單。
注意：州和地方法律經常變化，上述信息可能不會反映最近的變化。 請向律師諮詢最新的建議。 本文中包含的信息不是法律建議，不能代替法律建議。