作為新的一年方法，現在是審查你的遺產計劃的好時機
您的遺產計劃可能隨著您的生活變化而變化，並安排定期審查您的計劃，這是確保繼續滿足您的需求的好方法。
隨著年度即將結束，您可能正在審核您的投資，預算或其他財務狀況。 現在也是重新審視您的遺產計劃並解決任何逾期任務的好時機。
審查您的受益人
您的遺產計劃中有某些資產可能是您指定的受益人 。 例如，您可能已將您的配偶命名為人壽保險保單的受益人或您的退休賬戶。 您也可以按照您的意願命名受益人，以確保他們收到您想離開他們的任何資產。
在年之前需要一段時間來審查您的受益人指定。 例如，如果您離婚了，您想要使用您的401（k）或人壽保險更新您的受益人信息; 否則，如果您去世，您的前配偶仍有權獲得這些福利。 如果你結婚了，你想把你的配偶加入任何允許指定受益人的賬戶。
您還應該檢查您的意願中包含的受益人，以確保不需要更改。
盤點您的資產
如果您在一年內收購了任何新資產（如房地產，藝術品或收藏品）或出售其他資產，則您的遺產規劃文件應反映這些變化。 至少，您可能需要在年底更新您的遺囑，以考慮您從遺產中添加或刪除的任何資產。
如果您已經為您的某些資產建立了活躍的信任關係 ，您可能也需要這樣做。
例如，如果您購買了度假屋，則需要將其所有權轉讓給受託人，以將其包含在信託中。 在您添加信託資產或更新遺囑時，花點時間審核您選擇的受託人或執行人 ，以及您希望如何處理這兩份文件所涵蓋的資產。
更新您的律師文件
授權書授予其他人在某些情況下代表您行事的能力。 財務授權書授予您選擇對您財務事務的控制權。 如果您暫時無行為能力或無意識，醫療保健委託書授權您的代理機構為您做出醫療決定。 在您因疾病或受傷而成為精神上無能的情況下使用持久授權書。
這些文件對於遺產規劃很重要，因為它們可以用來涵蓋任何可能發生的情況，同時確保您的遺產按照您的意願進行管理。 根據您的情況，您可能只有一種授權書，或三種授權書。
在年底時，最好審查一下您有哪些律師文件的權力，以查看是否存在需要填補的差距。 你也應該檢查你的代理人選擇，以確保他們仍然是一個合適的選擇。
如果你沒有一個，創建一個數字遺產計劃
遺產規劃主要集中在對有形資產進行規劃，例如你擁有的財產，投資，銀行賬戶，家庭傳家寶和其他有價物品。 但是，您的遺產計劃還應該包含針對您的數字資產的條款。 這包括如下內容：
- 電郵帳戶
- 社交媒體帳戶
- 網上銀行和投資賬戶
- 您在線存儲的照片或文檔
- 您擁有的個人或商業網站
- 版權，專利和商標
- 數字貨幣
一些數字資產具有財務價值，而另一些則具有純粹的個人價值。
無論如何，你的遺產規劃議程應該概述你希望這些資產如何處理，以及誰負責照顧他們。 如果您的親人需要訪問的網上銀行或投資賬戶中有金融資產，這一點尤其重要。 有些但不是全部的州有關於數字資產的法律，以及如何將它們納入遺產計劃。 遺產規劃律師可以為您所在州的法律規定提供指導。
讓家庭參與房地產規劃討論
隨著假期的臨近，與家人共度時光可能會成為重中之重。 如果您對房地產計劃進行了一些調整，您可能需要安排家庭聊天來檢查更改。 這也是讓家人有機會提出任何關於您的遺產計劃的問題的好時機。 除了購買禮物或聚餐外，談論遺產規劃問題可能會成為一個持久和有益的假期傳統。