戰略分配基於長期前景。
戰略資產配置的基礎在於現代投資組合理論 ，它說市場是有效率的，而不是試圖在事情發展方向上“下注”，你應該遵循靜態分配來利用效率。
通過使用有紀律的戰略方法，您可以避免基於當前市場事件做出情緒化的短期決策。
怎麼運行的
分配流程從評估您對風險的容忍度和您的投資時間框架開始。 你能否合理地預見，不需要長時間投入資金？ 這意味著你可以更積極地分配更多股票。 當市場跳漲或下跌時，你是否保持冷靜，冷靜和收集？ 這也意味著，在情緒上你不會受到伴隨更積極分配的高波動性的打擾。
一旦你知道你有多激進，你可以通過查看每種資產類別的長期預期回報和風險水平來確定每種資產類別應該有多少錢（例如現金，債券或股票）。 然後，每個資產類別被分解成另外的類別; 例如，股票將分為大盤，小盤，美國，國際和新興市場，僅舉幾個小類。
然後製定戰略資產分配計劃，為每個基礎類別分配目標百分比分配; 如新興市場佔5％，美國小盤佔10％等。
您可以通過使用平衡共同基金來選擇並監控您的分配，從而實施戰略性資產配置方法。
許多401（k）計劃還提供“模型”投資組合分配，為您工作。
什麼是戰略資產配置看起來像？
一項戰略性資產配置建議可能表明你有70％的股票/ 20％的債券/ 10％的現金，或60％的股票/ 40％的債券。 您可能會看到這種分配被稱為“70/20/10”投資組合或“60/40”投資組合。 您可以使用在線風險問捲和計算器，根據您對風險問題的回答查看戰略資產分配計劃樣本。
一旦您的戰略資產分配確定後，投資組合通常會按照預先確定的基准進行重新平衡，例如每年回到其原始分配。
例如，假設您有一個分配模型，其目標是60％的股票分配和40％的債券分配。 股票很好，現在你的投資組合中有70％是由股票組成的。 戰略資產配置表示通過出售股票多餘的10％來獲取利潤，從而使股票配置回落至60％。 你現在將把錢重新投入債券。 一些投資子類別總是會表現良好，而另一些則表現不佳。 再平衡迫使你從經營良好的類別中獲利。
戰略性資產配置方法涉及長時間堅持原始分配，而不是對市場中目前發生的情況作出反應。
有一點需要考慮：您的整個生活可能具有相同的風險承受能力 - 這意味著您在市場波動時的舒適水平可能會很好。 但是，隨著退休時間退出的時間臨近，您可能希望減少風險。
戰略與戰術
戰略性資產配置與戰術性配置不同，其重點在於您如何將資金轉入和轉出投資類別的時機。 戰術資產分配方法涉及更頻繁地移動資金。 戰術方法需要更多的專業知識，當然，它不能保證它會帶來更好的結果。