在開展業務之前驗證財務顧問憑證並檢查投訴。
不要先與財務策劃師，財務顧問，投資顧問或經紀人做生意，不要先檢查他們的投訴記錄，並驗證他們的憑證。
你怎麼做到這一點？ 有兩個簡單的步驟。
首先，問他們哪些機構或機構負責他們的業務
答案應該是FINRA或SEC。 FINRA代表金融業監管局。 SEC代表美國證券交易委員會。
- 如果答案是FINRA，顧問將持有某種類型的證券許可證，或者許可證。 您可以使用FINRA網站上的BrokerCheck功能查看是否有任何投訴。
- 如果答案是美國證券交易委員會，您可以在其網站上使用證券交易委員會投資顧問搜索功能來查看他們的顧問和公司。
一些財務顧問或財務顧問公司可能會在兩家監管機構進行雙重註冊。
其次，詢問他們持有什麼專業名稱
FINRA有一個名為“理解投資專業名稱”的頁面，其中列出了每個名稱以及發布該名稱的組織的鏈接。 您可以使用此頁面單擊組織，檢查顧問是否確實擁有他們所說的憑據，並了解這些憑據的含義。
我鼓勵人們尋找持有CFP®資格的理財規劃師。
轉到驗證您的計劃員的CFP®指定頁面，輸入顧問的姓名，以確定他們是否擁有此指定。 不幸的是，有許多記錄在案的案例，其中不光彩的人使用了他們沒有的憑據。 你不想和認為這種欺騙行為的人做生意。
這就是為什麼檢查很重要。
還有其他適用於稅務，投資，保險和退休計劃領域的有效顧問憑證 ，例如分別是CPA，CFA，ChFC和RMA或RICP。
許可證和憑證很重要。 僱用有經驗的顧問也很重要。 了解聘請財務顧問時要問的問題，以確保找到合適的人選。
其他在線資源
您可以將他們的名字輸入名為Brightscope的在線資源，以代替他們註冊的財務策劃師，他們會告訴您他們是哪些成員，他們擁有哪些許可證以及他們的記錄中是否有任何已披露的披露項目。
您還可以使用許多類型的財務策劃師專用的在線搜索引擎，這些搜索引擎只會列出已通過基本背景調查的顧問 - 這意味著他們的憑證已經過驗證，並且他們沒有大量投訴。 大多數在線搜索引擎允許您根據地理位置，專業領域或補償方法縮小搜索範圍。
不要吝嗇這些類型的背景檢查。 在網上花費15到20分鐘的時間是一個很好的投資，當你聘請一個人與你的財務工作。