解讀顧問姓名後出現的名稱
涉及審查金融專業人員的第一步是了解他的名字後的名稱，並確切知道它的意思 - 它會告訴你他接受過什麼樣的融資。
財務規劃指定
如果您正在為您的家庭選擇合格的財務顧問，請尋找已獲得CFP®認證財務規劃師TM指定的專業人士。 他必須符合CFP®委員會的教育，考試，經驗和道德要求才能使用此名稱。
考試涵蓋了廣泛的保險，投資，稅務，遺產規劃和財務規劃領域。 然而，大多數這些專業人士都是專家，他們使用網絡中的其他專業人員來處理超出其能力的問題。 您可以從CFP®標準委員會了解更多關於CFP®名稱的信息。
另一個值得稱讚的是PFS。 這是註冊會計師或註冊會計師可以實現的財務顧問指定。 事實上， 只有註冊會計師可以獲得PFS指定。 如果您的稅收規劃需求與財務規劃需求一致，則可能需要找到具有此名稱的人員。
退休計劃者名稱
雖然許多名稱表明有人可能具有適用於老年人的專業知識，但許多人並不認為是可信的。 如果您即將退休，華爾街日報表示您希望您的財務顧問擁有以下三種名稱之一：
- 退休收入行業協會（Retirement Income Industry Association）設立的退休管理分析師®（Retirement Management Analyst®）或RMA®
- 通過美國學院提供的退休收入認證專業人員（RICP）
- 由國際退休教育基金會設立的註冊退休顧問或CRC
行業專家Michael Kitces在RICP vs. RMA vs CRC - 為財務顧問選擇最佳退休收入指定方面可以找到這三個指定的詳細對比。
投資管理憑證
如果您想聘請投資顧問來管理個人股票和債券投資組合，請找到具有CFA®指定名稱的人。 此指定代表特許金融分析師，這意味著他必須學習多年，並通過三種不同的考試水平來證明對證券行業的深入了解。 共同基金管理領域的大多數最高職位都由至少獲得CFA指定的人員擔任。
如果您聘請顧問管理共同基金投資組合或為您的投資組合的不同部分選擇潛在顧問，請考慮持有CIMA認證的人員。 CIMA代表認証投資管理分析師®。
這種指定需要統計學，金融學，經濟學，專業市場，投資組合理論，行為金融等專業知識，並且專注於投資組合經理人選擇以建立多元化投資組合。
保險專家
根據您的具體保險需求，您可能不需要獲得掌握程度的承保水平的人員或高級了解為什麼一個保險產品的定價與另一個不同。 但許多計劃人員將保險作為風險轉移或稅收計劃的一種手段，因此理解保險專業人員的背景很有意義。
許多這些專業人員持有特許財務顧問®或ChFC指定。 典型的ChFC專業人員將花費近400小時才能達到這個標準，他必須每兩年完成30小時的繼續教育來維持它。
這個稱號強調了財富轉移和綜合計劃的特殊領域。
其他資源
財務顧問可以獲得許多其他許多指定，但其中許多指標並不需要嚴格的標準。 他們只是旨在幫助某人在他的名字後面添加字母。 您可以前往Understanding Financial Designations（金融服務管理機構贊助的網站）了解更多關於其他指定的信息。
在聘用他之前，請務必檢查您的顧問的憑據和投訴記錄 。