開放式溝通在保護您的資金方面發揮重要作用
我們即將進入一個財富轉移期如此之大，以至於它將成為歷史上最大的財富轉移。 在接下來的50年裡，每年將轉移超過1萬億美元的資產，預計總計59萬億美元！
儘管我們不想考慮我們的家人和親人過世，但現在談論財富轉移很重要。 在轉移的59萬億美元中，預計將有36萬億美元轉移給繼承人。
但不幸的是，高達70％的財富轉移並不成功，主要的罪魁禍首是家族問題。 威廉姆斯集團稱，家庭成員之間的家庭動態和未解決的問題在財富轉移失敗中扮演著重要角色。 儘管受益人可以成功地獲得資產，但在轉移之後衝突，衝突和失敗有很大機會參與。
為了增加財富轉移成功的可能性，我們提出了幾種方法來打開與繼承人進行良性溝通和誠實的大門：
告訴你的繼承人你的財務細節。 我們通常避免與親人談論我們的個人財務狀況，但是您需要確保您的繼承人對您的遺產細節足夠熟悉，以便他們可以在您離開後承擔管理或監督資產。
讓你的繼承人參與遺產規劃過程。 這將有助於產生有關您的房地產如何通過自己的對話。
這也是適合您家庭使命宣言的好時機。
如果您正在經商或投資大筆投資，您應該與繼承人討論您的價值觀和對這些資產的期望。 澄清現在，所以他們不會再讓人猜測。
整理您的財務文件並將其保存在一個位置。 你不希望你的繼承人爭先恐後地尋找你遺產的不同部分。
將所有這些信息保存在一個安全的位置，讓你的後代知道它的位置。
與一位值得信賴的家庭顧問交談。 這可以在確保成功轉移財富方面發揮重要作用。 通過讓整個家庭參與，家庭顧問可以幫助制定一項計劃，以實現幫助下一代蓬勃發展的長期目標。 許多家庭顧問將開展關於培養經濟負責兒童的演講系列。 他們還可以提供有關慈善事業的建議，介紹送禮策略或創建家庭基金會。
幫助建立你的繼承人和你的財務團隊（財務顧問，遺產規劃律師和註冊會計師）之間的關係。 通過幫助早日建立這種關係，如果財富轉移變得複雜，你的繼承人將有資源轉向。 它也將幫助他們為將來的角色和繼承帶來的一切做好準備。
如果您是繼承人的接受者，那麼明智地使用您的“新發現”資金至關重要。 現在還不是進入大型豪宅，購買遊艇，或進行奢侈品購物的時候。 事實上，你的生活方式根本不應該改變太多。 您收到的錢可以通過以下方式明智地使用：
- 消除債務是利用你的一些財富轉移的好方法
- 加上六個月的費用的緊急資金
- 除了高等教育
- 投資房屋維修或股權投資
- 即使繼承真正構成額外的資金，仍然可以節省80％
請記住，強大的家庭溝通是成功轉移財富的關鍵。
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