機構類共同基金：I類，X，Y或Z類
誰可以購買機構股份
通常被稱為“Inst”基金的I類，X類，Y類或Z類共同基金的機構股票通常只能向大型（機構）投資者提供，最低投資額為25,000美元或更多。
在投資者將資金集中在一起的某些情況下，例如401（k）計劃，可以使用機構類股基金來實現折點，這些基金通常比其他類股的費用率更低。
因此，當共同基金公司允許雇主贊助的退休計劃中的例外情況時，規模較小的日常投資者可以獲得機構類股票，當期望所有個人（參與投資的員工他們各自的賬戶）把他們的錢放在一起，以滿足最低限度。
機構基金的優勢
一般而言，機構類共同基金比其他類別的基金更好，因為較低的費用率可以為投資者帶來更高的回報，因為基金不會為了支付共同基金的運營成本而扣留足夠的資金。 例如，同一個共同基金可能會向投資者提供幾種不同的類別。
假設基金的B股版本的費用比率為1.00％，但I類機構類別的費用比率為0.25％。 如果基金在任何一年有10％的總收益，B股投資者的淨收益率為9.0％，而I股投資者的收益率為9.75％。
隨著時間的推移，這個額外的0.75％優勢可能意味著投資者需要多付幾千美元。
大多數投資者的最佳類別是什麼？
個人投資者獲得機構股票基金並不常見，但有大量高質量，低成本的無負荷共同基金可以表現出與大多數機構股票基金相同或更好的表現。
空載資金通常被稱為“投資者股票”，並不總是擁有正式的股票類別頭銜。 因此，在共同基金名稱的末尾，你不會經常發現一封信，例如A，B，C或I。
指數基金可以成為DIY自己的投資者的明智選擇，因為它們往往高度多元化，收取極低的費用。
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