為什麼銀行和解很重要
銀行對賬
為了協調您的賬戶， 請將您的交易記錄和余額與您的月度銀行對賬單進行比較。 單獨完成每筆交易，確保金額完美匹配。
您還需要確保您的銀行對帳單顯示您同意的結算帳戶餘額。
如果您熟悉平衡支票簿 ，那麼您已經熟悉銀行對帳。 出於同樣的原因，你基本上也在做同樣的事情。
由於時間的關係，發現細微的差異是正常的，但您應該能夠輕鬆解釋這些差異。 例如，您可能會向供應商開支支票並相應地減少您的賬戶餘額，但是您的銀行將顯示更高的餘額，直到它到達您的賬戶（這也稱為未結支票 ）。
同樣，自動電子支付可能會在本月底之前或之後的一天觸及您的帳戶，您可能預計在不同的月份看到它。 只要這些差異很容易解釋清楚，那麼可能就不用擔心了。
和解的重要性
定期檢查您的賬戶可以幫助您發現問題，然後才能發現問題。
根據聯邦法律，商業銀行賬戶不如消費者賬戶受到保護 ，這意味著您不能指望銀行覆蓋您賬戶中的欺詐和錯誤。 排空的企業賬戶可能會造成破壞性。
抓住欺詐
要尋找的主要事情之一是任何欺詐跡象。
- 合法支票是否發行重複或更改，導致更多的錢離開您的支票賬戶？
- 是否未經授權發行支票？
- 是否有未經授權的賬戶轉賬，或是否有人未經授權提款？
預防問題
協調帳戶還有助於識別可能需要注意的問題。 例如，您可能需要重新評估處理現金流和應收賬款的方式，或者您可能需要更改記錄系統和您使用的會計流程。
- 知道您的帳戶中有多少錢
- 避免向合作夥伴和供應商反彈支票（或進行失敗的電子支付）
- 如果您沒有真正需要的資金或資金不足，請避免收取銀行手續費
- 了解客戶付款是否已反彈或失敗，以及是否需要採取任何行動
- 跟踪你的優秀支票
- 確保一切正常進入您的會計系統
- 捕捉銀行錯誤
何時協調
至少每月檢查一次您的帳戶是明智的。 對於大批量業務或欺詐風險較高的情況，通常情況會更好。 一些企業每天都在調整他們的銀行賬戶。 您也可以在銀行賬戶中建立保護 - 向銀行詢問想法。 一種解決方案是許多銀行提供的正面支付，除非您先前已通知他們付款，否則您的銀行無法批准付款。
如何協調
這個過程可以是正式的或非正式的，只要你喜歡。 有些企業創建銀行對賬單，但最重要的是要檢查每個來源（ 您的記錄和銀行記錄）的每項交易：匹配這些交易，並比較每個期末的賬戶餘額。 同樣，期限可以是每月，每天或您選擇的任何其他期間。
你在哪裡可以找到你需要的信息？ 你的會計系統應該有你需要的一切，或者你可以把它保存在支票登記冊中。 您的銀行應提供對您賬戶的在線訪問權限，以便您定期查看和下載交易。
有關更詳細的解釋以及示例模板（電子表格和紙質表格），請參閱如何平衡銀行賬戶 。