每年在新年開始的財務任務清單
但隨著你的生活繼續變得忙碌起來，那些一年一次的個人理財“要做”可能會落到後面。
為了幫助保持個人理財的順利進行，我們編制了年度待辦事項清單，用於所有這些在每年新年初期處理得最好的活動。 因此，像春季大掃除一樣，讓我們在每年的個人財務規劃季節的前幾個月做好準備。 這是應該在每個人的財務待辦事項清單上的9件事情。
1. 提交您的FAFSA（學生資助申請）
無論你是自己的學生還是學生的家長，提早向FAFSA提交年度報告對於在即將到來的學年為你或你的受撫養學生提供最佳的經濟援助計劃至關重要。 所需的一些信息將從前一年的納稅申報表中提取，因此這可能只是您開始徵稅的必要措施。
2. 做你的收入稅
你知道你必須這樣做，即使你已經到了4月15日（或者如果你申請延期），你也可以領先一步。
做你的稅並不好玩，但在一個地方擁有所有你需要的資源將會使任務變得更容易。 給自己足夠的時間也給你帶來時間檢查和復查的好處，確保你得到每個扣除和稅收抵免。
3. 做年度財務檢查
在你為新的一年制定目標之前，你需要評估你現在的立場。
你的淨值是多少？ 你從去年的財務目標來看你在哪裡？ 自去年以來，您的個人財務出現了哪些新的發展？ 這可能是檢查您的信用評分的好時機。 您每年在法律上有權獲得一份免費的信用報告 （如有必要，您可以更頻繁地購買）。
4. 計算你的負債收入比
您的財務狀況在一年內可能會發生劇烈變化，因此通過這種簡單計算可以快速告訴您財務狀況是否出現紅旗。 這也是計算你的淨值的一個很好的導入練習。
5. 計算你的淨值得聲明
您的年度財務檢查應包括最新的淨值報表。 事實上，理想情況下，你會每季度計算一次淨值以跟踪進度。 但至少在每年年初，您應該計算您的淨值，作為客觀監測財務進度的一種方式。 你的淨資產也將幫助你設定今年的目標，這是我們名單上的下一步工作。
6.設定新的財務目標
為了保持對實現短期和長期財務目標的積極性，您應該在每年年初檢查並做出任何更改。
去年你有沒有達到你的目標之一？ 你需要重新評估你現有的目標嗎？
7. 制定新年預算
情況在一年中會發生變化，新的預算將伴隨著你的新目標，這將使你走上正軌。 在確定了財務目標後再做。
8.對今年的稅法變化如何影響你有所幫助
您不必成為稅務專家，但對稅法中的新變化有所了解將有助於確保您不必繳納超過必要的稅款。 例如， IRA捐款的限額是否已經提高？
9. 調整您的所得稅扣繳
如果你的個人情況發生了變化（你結婚或離婚，生了一個孩子，失去了一個受撫養人，買了房子，收入有很大變化，去年欠稅，或者得到了很大的退款），你應該重做你的W-4 。
如果您的W-4在申請狀態或家屬人數方面有變化，您可能還想藉此機會審查並更新您的受益人和您的意願 。
年度財務待辦事項底線
在新的一年的第一周，你當然不必一次完成這些任務，但每周處理幾個會讓你很快恢復良好狀態，並且你可以更好地控制自己的財務狀況。