您需要了解什麼外匯交易
外匯（外匯）交易是購買或出售一種貨幣換取另一種貨幣，企圖從價格變動中獲取利潤。 所有的貨幣交易都涉及兩種貨幣，交易由外匯經紀商提供。 貨幣市場在一周內每天24小時開放，這比僅在每週的一部分時間開放的股票市場具有優勢。
外匯行業不受嚴格監管並提供高槓桿率。
這對於有限資本開始的新交易者來說是一個有吸引力的選擇（槓桿增加了交易者資本的“購買力”）。 也就是說，外匯交易者還需要注意的風險以及開始前應該了解的一些基本信息。
這些文章概述了這些重要的基礎知識，包括什麼是貨幣對，貨幣對符號，交易時間，倉位大小和點值，利潤如何，槓桿率，交易資本要求，外匯經紀商和交易費用。
外匯交易中的貨幣對
任何外匯交易實際上涉及兩種貨幣。 如果您要去歐洲旅行，您可以拿出美元並兌換歐元。 這是一種貨幣交易 - 交換另一種貨幣。 外匯交易者做同樣的事情，除了他們試圖從貨幣價格的變化中獲利。
貨幣總是相互引用，稱為一對。 例如， 歐元/美元是美元相對於歐元的價格。
將會有一個與貨幣對相關的價格 ，而且價格會不斷變化。 例如，如果價格是1.1000，那就意味著它花費1.10美元購買一個歐元。 如果利率是1.2525，那麼購買一歐元就需要1.2525美元。
世界上交易量最大的貨幣對與美元和其他主要的全球貨幣有關，包括日元（代號：JPY），英鎊（GBP），澳元（AUD），新西蘭元（NZD），歐元（EUR），瑞士法郎（CHF）和加元（CAD）。 因此，更常見的交易貨幣是EUR / USD， GBPUSD ，AUD / USD，USD / CHF，NZD / USD， USD / JPY和USD / CAD。
如上所述，無論貨幣對的順序如何，都反映了第二種貨幣相對於第一種貨幣單位的成本。 要查看第一種貨幣購買第二種貨幣的成本是多少，請翻轉標誌，然後用價格除以1。 例如，如果美元/加元的價格是1.20，那意味著加拿大購買1美元的成本是1.20加元。 如果我們將其轉換為加元/美元，我們可以看到需要多少美元來購買一加元。 除以1 / 1.20 = 0.8333; 購買一加元需要0.8333美元。
所有其他全球貨幣也有符號。 任何符號都可以與另一個符號組合以創建一對。 然後，這對貨幣的價格將基於購買另一種貨幣所花費的一種貨幣的多少。
交易時間為外匯市場
外匯市場一周24小時開放，這是因為世界上總有一個全球市場開放。
從周日晚上（在美國）開始，亞洲市場開放，其次是歐洲市場，然後是北美/南美市場。
這一過程在整個星期內繼續進行，直到週五美國市場（以及同一時區的所有市場）關閉。 這意味著美國貿易商從周日晚上到週五下午都會持續交易。
由於各種全球時區和24小時市場，交易者經常使用GMT時間。 全球主要市場包括悉尼，東京，倫敦紐約。 悉尼格林威治標準時間21:00，格林威治標準時間23:00，倫敦格林威治標準時間7:00，紐約格林威治標準時間12:00。 注意由於夏令時，這些時間會改變一個小時。
外匯頭寸規模和點值
貨幣對以增量稱為點 。 點是貨幣對價格中的第四位小數。 例如，在1.5532中，小數點後四位（2）值一個點。 如果價格上漲到1.5533，這是一個點子的舉措。
貨幣對通常報價為5點。 小數點後五位是點數的一小部分。 例如，如果價格從1.11115移動到1.11120，則代表半點（0.00005）移動。
查看所有這些數字可能會讓人有些困惑，但通過實踐，監測這些數據變得更加容易，特別是在外匯價格圖表的幫助下。
對於涉及日元的配對，點數以小數點後第二位表示。 例如，如果價格從110.25上漲到110.26，這是一個點差運動。 經常提供的小數點第三位顯示分數點動作。
點子很重要，因為點子動作決定利潤和損失（下面討論）。 這些利潤和虧損的主要決定因素之一是職位規模 。 大多數外匯經紀商允許交易者以1,000美元的增量交易（或其他貨幣單位，取決於交易的貨幣）。
如果買入/賣出價值1,000歐元/美元的價格，那麼其中一個點將導致0.10美元的漲幅或損失。 這被稱為點值。 買入/賣出價值10萬美元的貨幣對將導致每一點運動獲得1美元的收益或損失。 一個100,000的位置意味著每移動一個點就增加或減少10美元。
1,000單位的貨幣被稱為微量貨幣，10,000貨幣稱為迷你貨幣，100,000貨幣稱為標準貨幣。 交易可能有多個交易，例如一個交易者可以賣出七個微小手數，這意味著一個移動點將導致0.70美元的收益/損失。
不幸的是，這些點值僅適用於美元是貨幣對中的第二種貨幣。 對於不涉及美元的貨幣對，或美元首先上市的貨幣對，點值將隨貨幣對價格波動而改變。 點值也可以根據存入賬戶的貨幣而變化（因為以另一種外幣購買貨幣對意味著發生多次交易）。 有關點值的完整概要，請參閱計算點值。
如何在外匯交易中產生利潤
交易外彙考慮到我們迄今為止所了解的所有信息。 我們可以買入或賣出一個貨幣對 ，這個價格是否會對我們有利，這將決定我們是賺錢還是虧錢。 該盈利/虧損金額取決於價格移動多少點，頭寸規模和點值。
大多數外匯交易商使用價格圖表來幫助確定他們將採取哪些交易。 如果他們認為歐元/美元會上漲，那麼他們會購買歐元/美元。 這一對貨幣中的第一種貨幣是圖表上的“定向貨幣”。 如果預計歐元兌美元匯率上漲，圖表價格將上漲。 如果歐元下跌，圖表會顯示匯價下跌。
假設交易員認為目前交易於1.05250的歐元/美元會上漲。 他們買了一小部分這種貨幣（10,000）。 價格確實升至1.05450，交易者退出。 這是一個20點的收益，每個點值1美元。 因此，交易者在這筆交易中賺了20美元。 如果價格下跌並且交易者以1.05170的價格收盤，他們在這種情況下損失了8個點或8美元。
歐元/美元通常每天移動75到120點。 有關盈利潛力的更多示例，請參閱我可以使用日間交易外匯多少錢 。
外匯價格以報價和詢價報價 。 出價是您現在可以出售的價格。 問題是您現在可以購買的價格。 出價和要價之間的差異稱為差價 。 大量的價差是典型的貨幣對，這些貨幣對並不普遍，或者每天都有很大的變化。 小點差是大量交易的貨幣對的典型特徵，例如歐元/美元，其價差往往是一點（或接近它）或更小。
支付價差是一種成本。 如果您以1.05155買入價買入歐元/美元，然後以1.05145買入價立即賣出，那麼在價格不變的情況下，點差已經消失。
外匯交易者使用一些工具和策略來幫助他們決定何時進行交易，何時減少損失和何時獲利 。
多少外匯槓桿？
利用槓桿來放大收益和損失。 槓桿是從經紀人借錢以增加可用於交易的資本金額。 外匯經紀商通常不會對借入資金/槓桿收取利息。
假設一名交易者將1,500美元存入外匯賬戶，並且他們獲得10：1槓桿。 這意味著交易者可以持倉達15,000美元（或1.5個小手）。 讓我們使用和以前一樣的例子。
假設交易員認為目前交易於1.05250的歐元/美元會上漲。 他們買了一小部分這種貨幣（10,000）。 價格確實升至1.05450，交易者退出。 這是一個20點的收益，每個點值1美元。 因此，交易者在這筆交易中賺了20美元。 如果價格下跌並且交易者在損失1.0517時平倉，那麼在這種情況下損失8點或8美元。
如果沒有槓桿作用，我們的交易者（存入1,500美元）就無法進行此交易，因為它需要購買10,000美元的貨幣才能賺到20美元。 但藉助槓桿，交易者可以利用高達15,000美元的資金，從而使交易成為可能。 20美元的收益代表1.33美元的回報，1,500美元的賬戶。 同樣，如果交易者損失了20美元，他們的貿易資本就減少了1.33％。
如果交易者是非槓桿化的，他們的賬戶必須有10,000美元來進行交易。 如果他們賺20美元，它代表0.2％的資本回報率。 這比槓桿交易者要少得多。 當然，如果他們損失了20美元，這比槓桿交易者的損失還要小（以百分比計）。
槓桿放大收益和損失。 它使正在獲勝的交易商能夠迅速建立自己的資本。 不利的一面是，當失敗時，槓桿會很快侵蝕資本。 了解多少外匯槓桿？ 為你學習適量的外匯槓桿。
交易外彙的資本要求
我們現在有足夠的信息來開始製定我們需要多少資金進行外匯交易。 我們需要以上所有信息，因為它有助於確定我們的風險和利潤潛力。
外匯交易者在任何單一交易中的風險不應超過2％。 日間交易者應該冒1％或更少的風險 。 在這種情況下，風險是以入場點與止損水平之間的距離（失敗交易被平倉）來衡量的，以點為單位。 這是乘以點值和頭寸以獲得交易風險美元。 該金額應該低於賬戶餘額的1％。
例如，如果交易者正在研究歐元/美元策略並發現他們通常需要50點止損，那意味著他們需要承擔每筆交易至少5美元（50點x10美分/點x1微點）的風險。
如果每次交易只冒1％的風險，那麼交易者至少需要500美元（5美元×100美元），因為5美元是500美元的1％。 這是該風險等級所需的絕對最低限度。
如果交易者願意冒一筆交易風險2％，那麼他們需要存入250美元（5美元×50美元），因為250美元中的2％是5美元。
這些樣本計算可用於確定您正在研究的特定外匯策略需要多少資金。
無論是外匯交易或波段交易，建議至少500美元起。 從1000美元或更多開始更好，並從3000美元起，增加了創收的機會。
利率貸記和借記
每種貨幣都有一個家，而這些家（國家或地區）有不同的經濟氣候。 世界各地的利率都不相同，貨幣交易者也參與其中。 如果您購買歐元並將這些歐元存入歐洲銀行，您將獲得與購買新西蘭元並將其放入新西蘭銀行的利率不同的利率 。
雖然外匯經紀商通常不會對槓桿收取利息（上文討論過），但每晚外匯交易商都會根據其貨幣頭寸扣除或記入利息。
例如，如果交易者買入紐元/日元對，新西蘭的利率為3％，日本的利率為0.5％，那麼交易者將在美國東部時間下午5點每天收到一筆小額利息。 如果交易全年舉行，理論上交易者將僅支付2.5％的利息。 另一方面，如果交易者出售紐元/日元，那麼他們已經賣出紐元以支持買入日元，因此每天持有該頭寸將被扣除。 在這一年的過程中，負利率將使交易者花費約2.5％。 但請注意，全年的利率可能會發生變化。
如果交易者被槓桿化，這些利差將會被放大。 例如，如果交易者存入1000美元，然後在這對貨幣中獲得$ 10,000倉位（1小型倉位），則他們可以根據單獨的信用/借記利息，看到他們的賬戶增長或下降約25％。 這種交易至少需要10：1槓桿。
另外，請記住，實際貨幣的價格始終在波動。 與基於價格變動的收益或虧損相比，每日甚至每年的利息貸記/借記可能相對較小。
外匯經紀商和外匯交易費用
世界各地都有外匯經紀商 。 由於外匯市場在某些地區沒有受到高度監管，因此在那裡有許多不擇手段的經紀人 。
在尋找外匯經紀商時，要尋找的主要事情之一是監管和長期。 理想情況下，經紀人應該在美國，英國，加拿大，澳大利亞，日本或新西蘭等主要市場進行監管。
擁有長期業績的經紀商比新經紀商更受青睞，因為總是有新的經紀商湧現，許多經紀商消失得很快。
此外，請考慮您親自從外匯經紀商處尋找的內容 。 一些交易者更關心費用和交易成本，而另一些則更關心客戶支持。
選擇經紀人時的一個主要考慮因素是他們收取的費用。 大多數經紀人不會為其交易平台或實時價格/圖表收取費用。 大多數經紀商確實收取點差（上面討論過）。 通常，傳播越低越好。
許多經紀人只收取息差，但沒有任何其他費用。 其他經紀商可能會收取佣金，但如果他們這樣做，價差通常要小得多。 日間交易者通常會更好地支付小佣金以減少點差，而擺動交易者和長期交易者應該能夠與典型的經紀人做交易，而這個經紀人的點差卻沒有任何佣金。
佣金和利差因經紀商而異。 將它們與其他標准進行比較，找到適合您的經紀商。
外匯交易的最終詞彙
有很多要了解外匯交易。 這只是冰山一角。 深入了解這些部分，了解更多信息。 在交易實際資本之前，請打開一個模擬賬戶並交易一些假貨。 這是與市場互動並學習的最佳方式之一，不會冒任何真正的資本風險。