長期買入最高平衡基金
但是最好的平衡型共同基金幾乎總是投資者可以持有多年甚至幾十年的那種。
在任何其他類型的共同基金中，平衡基金將具有最重要的品質：投資者只應考慮低費用比率的空頭基金，尤其是在購買指數平衡基金時。 如果這些資金是積極管理的，那麼更高的費用可以證明是合理的，但是有大量的積極管理的平衡基金具有較低的費用。
在我們進入我們的最佳平衡基金列表之前，我們將從購買和持有長期前的一些您想知道的投資基礎開始（或者如果您更有經驗，請重新考慮）。
什麼是平衡基金？
就像術語所表明的那樣，平衡型基金是投資於資產類型平衡的共同基金。 投資資產的最基本形式包括股票，債券和現金。 一些投資專家可能會在資產類型的標題下包括黃金和白銀等貴金屬以及石油等商品。
由於資產的平衡，平衡基金就像是投資於兩三個共同基金一樣，都屬於一個多元化基金。
與其他類型的基金一樣，平衡型基金通常具有明確的目標，即在基金招股說明書和在線信息中詳細說明，這些信息可以在基金的公司網站或研究共同基金的最佳網站上找到 。
大多數平衡基金根據其各自的資產分配進行分類。 三個主要類別是保守分配，適度分配和積極分配。 保守基金通常擁有大約30％的股票，50％的債券和20％的現金資產。 中等分配資金通常分配約65％的股票和35％的債券。 積極的基金將有大約80％的股票和20％的債券。
為什麼要投資均衡基金？
平衡基金可用於各種投資目標，策略和投資組合管理目的。 往往平衡基金被用作獨立投資，以便初始投資者希望用多元化共同基金取得良好開局，而不必滿足三或四個共同基金的最低初始投資額。
其他投資者可能會使用平衡基金作為基金組合中的核心持股，其中可能有多個其他基金用於多元化。 例如，投資者可能會將其投資組合資產的最大部分分配給平衡型基金，然後用較小的資金分配到其他類別（如外國股票或行業）的資金。
平衡基金長期買入
雖然一些保守的分配基金可用於短期到中期投資（即一到五年），但大多數類型的共同基金，包括餘額基金，最適合長期投資（即10年或更長時間）。
因此，在這種背景下，平衡基金長期購買和持有的一些好的選擇。 我們將從保守基金開始，然後進展到溫和和積極：
- Vanguard LifeStrategy保守增長 （VSCGX）：該基金的資產配置約為40％的股票和60％的債券。 這允許長期緩慢但穩定的增長，這是一個很好的保守基金。 VSCGX的長期平均年化收益率平均超過5％。 費用率最低為0.13％，最低初始投資為3,000美元。
- Vanguard Wellesley收入 （VWINX）：大約超過40年，也許是市場上最好的保守型分配基金，VWINX投資組合非常保守，分配範圍在35％至40％的股票，約60％的債券，以及剩下5％的現金。 就表現而言，韋爾斯利贏得至少90％的其他保守分配基金的3年，5年和10年回報。 平均回報率高於7％，幾乎與許多投資於股票的基金一樣好。 對於你可以買到的最好的積極管理的保守共同基金之一，很難超過0.23％的便宜費用率。 最低的初始投資是$ 3,000。
- 惠靈頓先鋒 （ Vanguard Wellington） （VWELX）：該基金自1929年以來一直存在，並且仍然是穩健的平衡基金。 VWELX的資產分配被歸類為中等分配，因為它擁有大約65％的股票和35％的債券。 和其他先鋒基金一樣，惠靈頓的費用率也很低（0.26％）。 最低的初始投資是$ 3,000。
- 先鋒平衡指數 （VBINX）：如果你想要一個低成本的空頭指數基金，持有適度的股票和債券組合，看看VBINX。 憑藉超低的費用率僅為0.22％以及60％的股票和40％的債券的穩健平衡，VBINX為初學者提供了多元化投資組合或獨立投資的傑出核心。 長期回報平均在6％至8％之間。 這對於任何類型的中等風險投資都非常出色。 最低的初始投資是$ 3,000。
- Vanguard STAR （VGSTX）：到目前為止，你已經註意到我們迄今為止平衡基金名單上的所有資金都來自Vanguard Investments。 您可能已經註意到他們有至少3,000美元的開始投資。 但是，VGSTX的最低價格為1000美元。 它也就是所謂的“基金基金”，這意味著它投資於其他共同基金，全部在一個基金期權中。 STAR基金投資於11種先鋒基金的多元化組合，使其成為初始投資者或希望單一基金解決方案投資的堅實獨立選擇。
- 富達平衡 （FBALX）：平均分配最好的均衡基金之一，FBALX投資組合通常至少投資60％的投資組合資產為股票，至少25％為債券，其餘為現金。 這是一個積極管理的基金，具有超過6％或更高的長期回報的平均分類歷史。 費用比率是質量管理的討價還價0.55％，最低初始投資是2,500美元。
- T. Rowe價格個人策略收益 （PRSIX）：我們需要在這份名單中增加一個保守的分配基金，這個值得投資的積極管理基金將其投資組合投資於大約40％的股票，50％的債券和10％的現金。 該基金的目標首先是收入，其次是資本增長。 最低初始投資為2,500美元，費用率合理為0.74％。
- 布魯斯基金 （BRUFX）：布魯斯基金可能有一個有趣的名字，但其長期表現絕對嚴重。 15年年化回報率輕鬆超過12％，優於所有適度分配基金和大部分最佳股票基金的99％。 因此，通過混合大約45％的股票，30％的債券和25％的現金，這種積極管理的適度分配基金可以實現高於平均水平的回報，並且風險低於平均水平。 只需準備好在極端市場條件下短時間內獲得低於標準價格的回報。 費用比率為0.67％，最低初始投資額為1,000美元。
餘額不提供稅收，投資或金融服務和建議。 這些信息是在沒有考慮任何特定投資者的投資目標，風險承受能力或財務狀況的情況下提出的，可能並不適合所有投資者。 過去的表現並不預示未來的結果。 投資涉及風險，包括可能的本金損失。