重新平衡戰略對共同基金變得簡單
以下是關於重新平衡您的共同基金投資組合的知識。
共同基金投資組合：再平衡的定義
當您最終完成共同基金投資組合時，即使您是買入和持有投資者 ，您仍需要定期進行一些維護。
重新平衡共同基金投資組合只是將當前投資分配返回到原始投資分配的行為。 因此，重新平衡需要購買和/或出售部分或全部共同基金的股票，以使分配百分比恢復平衡 。 換句話說，再平衡是建立共同基金組合的重要維護方面，就像換油或調整是為了持續維護您的汽車一樣。
重新平衡的想法非常簡單，但重新平衡的時機和頻率可以為這一過程增添一些策略。 事實上，許多投資者都認為再平衡比需要的複雜。 理財規劃師和理財經理經常會爭論投資者應該重新平衡的頻率。 它應該是每月，每季度，每年還是不同的東西？
資產配置 - 平衡法案
在考慮重新平衡之前，您可能需要重新審視平衡 。
投資組合的餘額包括其資產分配和相關投資類型。 例如，投資者可以從80％股票和20％債券的資產分配開始。 在這個分配範圍內，投資者可能有5個共同基金，例如4個股票基金，每個基金20％分配，一個債券基金20％。
這種資產分配或餘額是基於投資者的風險容忍度和投資目標（即投資理由，投資時間框架）。
為什麼你應該重新平衡你的Porftolio？
重要的是要理解投資者重新平衡投資組合的原因。 通常某些共同基金或共同基金類型在某段時間內會比其他基金做得更好。 例如，在一年的過程中，假設您的股票基金表現非常好，但您的債券基金表現不佳。 如果您的原始分配是80％的股票和20％的債券，那麼您的年終分配現在可能是90％的股票和10％的債券。 你現在失去了平衡，這種新的，更積極的分配可能會使你面臨不必要的風險。 相反，如果股票不好並且債券表現良好，明年你可能會承擔較低風險，並可能錯失股市收益。
何時何地：重新平衡共同基金的最佳時機
要重新平衡，您只需進行適當的交易，將您的共同基金歸還給其目標分配。 例如，回到我們的5基金投資組合示例，您將購買和出售相應基金的股票，以恢復每個基金的原始20％分配。
當然，你會賣出在這一年中表現最好的基金份額，使其回落到20％，併購買那些表現不佳的基金份額，這樣你可以將它們的回報率提高到20％。 然後，您已經成功出售贏家併購買了輸家 - 這是一個完善的投資策略。
但是投資者多久應該重新平衡他或她的投資組合？ 金融市場大幅波動會導致您的共同基金投資組合極大地改變您的原始分配百分比。 如果您將20％分配給某個特定基金，則在任何給定年份內，通常不會超過該分配的3個或4個百分點。 此外，可能存在與買入和賣出基金相關的交易成本。 所以經常重新平衡可能會減少這種做法的潛在積極影響。
每年一次的頻率足以重新平衡您的共同基金投資組合。 許多人在今年年底時就會這樣做，其他年終策略（如稅收損失收穫 ）是明智的考慮因素。 您也可以選擇一個難忘的日期，如周年紀念或生日。 此外，在您重新平衡之前，請確保您的財務前景和投資目標沒有改變，您需要更改您的資產分配 。
一個不重新平衡你的投資組合的例子。