我們選擇最佳債券指數基金購買先鋒和富達
實際上，債券基金的指數投資的一些好處可能會比股票基金堂兄弟更重要。 例如，許多尋求收益的債券投資者自然希望盡可能多地從他們的債券基金中獲得收益，而指數基金固有的低開銷肯定有助於這一努力。
許多投資者可以理解的另一個假設，並非完全正確，所有最好的指數基金都只能在Vanguard Investments找到。 雖然先鋒無疑是低成本投資之王，許多最好的債券指數基金都屬於先鋒陣容 ，但其他基金公司仍然有一些優秀的選擇，主要來自先鋒競爭對手富達投資 。
因此，在這種背景下，我們將分享不同類別的最佳債券指數基金，這將打擊所有主要債券類型 。
債券市場最佳指數基金
如果你正在尋找一個好的債券基金來持有，或者你需要一個堅實的核心持有固定收益組合，那麼總債券市場基金是一個明智的選擇。 這裡有一些最好的：
- 先鋒總債券市場指數 （VBMFX）：世界上最大的債券基金，VBMFX為股東提供了接觸美國債券市場的全部信息，其中包括8,500多張債券。 為此，VBMFX追踪巴克萊的美國綜合債券指數 。 VBMFX的費用率為0.16％，最低初始投資為3,000美元。
- 富達總債券 （ Fidelity Total Bond） （FTBFX）：儘管富達的總債券基金比VBMFX稍高的費用率（0.45％），但增加的費用是值得的，因為FTBFX歷來提高了年化收益率和收益率。 該基金通過將其持有量（約1,300比較VBMFX的8,500多比較）集中到巴克萊總量的債券中，從而產生更高的收益和收益。 這使得它比一些債券指數基金風險高一些，但仍然是一個高質量的選擇，長期來看可能會有更大的收益。 FTBFX的最低初始投資是2,500美元。
長期債券的最佳指數基金
當利率下降時，長期債券基金往往表現最好，但如果您想為您的投資組合增加長期債券基金，指數基金可能是一個不錯的選擇。 先鋒和富達再次擁有這一類別的一些頂級基金：
- 先鋒長期債券指數 （VBLTX）：如果您希望廣泛接觸長期債券市場，您將找不到比VBLTX更好的選擇。 該基金追踪彭博巴克萊美國長期政府/信貸浮動調整指數，其中包括超過2000個債券，其中包括約60％的企業長期債券和40％的長期美國國債。 費用率低至0.16％，最低初始投資為3,000美元。
- 富達長期國債指數 （FLBIX）：如果您正在尋找長期美國國債的高風險敞口，FLBIX是做這項工作的最佳指數基金之一。 該基金通常至少將80％的資產投資於巴克萊美國長期庫存指數。 持股比較集中，通常約有50個債券。 費用率低至0.20％，最低初始投資額為2,500美元。
短期債券的最佳指數基金
短期債券是投資者尋找相對低的市場風險且投資期少於三年的不錯選擇。
短期債券也具有較低的利率風險，這意味著當利率上升時 （債券價格通常與利率方向相反），它們可以成為明智的投資理念 。
- 先鋒短期債券指數 （VBISX）：如果你正在尋找對多種短期債券的低成本風險敞口，VBISX是你的資金最好的債券基金之一。 該投資組合由大約30％的公司債券和70％的美國政府債券組成。 這種組合提供了風險和安全的平衡，可以比投資10％的資產用於政府債券的類似基金產生更好的收益率。 VBISX的費用率為0.16％，最低初始投資為3,000美元。
- 富達短期國債指數 （FSBIX）：顧名思義，FSBIX專注於美國國債。 該投資組合集中持有高達80％的資產。 國債通常收益率低於公司債券，但市場風險較低。 因此，如果您在短期持有期內尋找本金的相對安全性，FSBIX可以成為明智的選擇。 費用比率為0.19％，最低投資額為2,500美元。
國際債券最佳指數基金
如果您希望將您的債券基金持有量分散到美國以外，明智的選擇是使用投資於國外債券的指數基金。
- 先鋒國際債券綜合指數 （VTIBX）：對於希望通過指數基金分散投資於國外債券的投資者而言，實際上只有一個不錯的選擇，而這個來自Vanguard的基金就是這樣。 VTIBX尋求跟踪包括不同類型債券的指數的表現，這些指標包括來自外國政府和機構債券以及主要來自發達國家的公司債券，還包括一些較不發達的新興市場國家。 費用率最低為0.17％，最低初始購買額為3,000美元。
可選擇債券類型的最佳指數基金
有幾種利基類別的債券，但少數可作為指數基金並值得投資者關注的是免稅債券和國債通脹保護證券（TIPS）基金。 先鋒和富達在這裡有更優秀的選擇：
- 先鋒免稅債券指數 （VTEBX）：該債券指數基金為市政債券提供了廣泛的風險敞口，這些債券在聯邦收入水平上可以免稅。 一些市政債券也提供免稅收入，但它們必須來自購買投資者居住的州和市。 然而，將自己僅限於一個國家也會降低產量和長期回報的潛力。 因此，像VTEBX這樣的多元化免稅債券指數基金可以成為明智的選擇。 費用比率是VTEBX是0.25％，最低初始購買是$ 3,000。
- 富達通脹保值債券指數基金 （FSIQX）：國債通脹保值證券（TIPS）債券可以作為對沖通脹的對沖工具，FSIQX是最好的TIPS基金之一。 費用率極低，為0.19％，最低初始購買價格為2,500美元。
購買前對債券指數基金的謹慎
債券指數基金是多元化的重要工具，從長期來看，它們可以戰勝積極管理的基金 。 然而，由於它們被動地管理，投資組合經理無法自行決定是否買入和賣出這些資產。 當利率上升時，這可能是一個負面因素，因為指數基金經理被迫持有可能比主動管理的類似基金價格下跌的債券更多。
換句話說，如果債券價格即將從懸崖上掉下來，債券指數基金經理將被迫越過懸崖，而主動管理者可能會避免最糟糕的秋季。
儘管如此，許多活躍的債券基金管理人士早在2010年就開始預測利率會上漲，債券價格也會相應下降。但他們大多是錯誤的。 債券在2013年之前並未轉為負值，但隨後在2017年之前大部分為正值。債券型指數基金在2014年至2016年期間跑贏大多數活躍基金。
底線是，即使是專業的資金管理者也無法準確而一致地預測市場會提前做什麼。 這就是為什麼指數基金通常是大多數投資者最好的投資理念。
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