投資於共同基金家族的好處
如果做得對，投資跨共同基金家族可以提供資產類別多元化，並有可能降低您的投資成本。
共同基金家族的界定
共同基金家族是共享共同基金贊助商的一組共同基金。 為了幫助你理解這個概念，假設我的資產管理公司創建了一個共同基金管理子公司，並且該子公司贊助了三個新的共同基金：
- 約書亞肯農基金
- 約書亞肯農債券基金
- 約書亞肯農房地產基金
這些共同基金都是獨一無二的，並擁有自己的投資組合。 在大多數共同基金家庭中，每個基金都由獨立的投資組合經理管理。 但是，這三者都將成為“約書亞肯農”共同基金家族的一部分。
投資共同基金家庭的好處
對於那些希望將資金投入單一共同基金家庭的人來說，有幾個好處。
這些是：
- 來自共同基金家族的綜合聲明，詳細介紹了您對每隻個人基金的投資情況。 這意味著更少的文書工作和更方便的細分。
- 許多共同基金公司都提供一個網站，通過它可以在組成共同基金家族的個人基金之間轉移資金。 回到我們的例子，如果你有10萬美元投資於約書亞肯農基金，你也許可以出售它的股票來免費購買一些債券基金和房地產基金。 閱讀招股說明書以了解家庭間資金轉移如何在個案基礎上進行工作很重要。
- 一些基金將允許股東以較低的最低水平投資共同基金家族內的其他共同基金。 這意味著您可以獲得資金，否則您將無法獲得資金來換取您為基金家族提供的業務。
- 許多共同基金將允許您從支票或儲蓄賬戶中自動取款，並在共同基金家族內的不同共同基金之間分配，而不收取額外費用。
- 在極少數情況下，您可能會投資於一個“封閉式”共同基金，由於對共同基金家族的現有投資而不接受新股東。
原因基金公司創建共同基金家族
創建多個共同基金似乎有點低效，但共同基金家族的想法確實很合理。 例如，如果我整天坐在房間裡並且重視公司，那麼運行多個共同基金不會比運行一個共同基金花費更多的努力，因為我的買賣決定可以基於股票類型或我正在研究的其他安全性。 插圖可能會有所幫助。
想像一下，我為一個主要共同基金家族運行四種不同的共同基金。 這些是：
- 副基金（酒精，煙草，賭博和國防股）
- 藍籌股紅利基金（高紅利和高資產負債表的公司）
- 國際價值基金（被低估並位於美國以外的公司）
- 高質量中級公司債券基金（高評級公司債券）
如果我正在閱讀帝亞吉歐這樣的公司的報告，當時它被低估了，我可能會為前三個基金買入訂單 - 副基金，藍籌股基金和國際價值基金。 如果我正在閱讀像伯克希爾哈撒韋這樣的公司的報告，那麼它就不符合任何基金的資格，因為它不是一個副股票，它不支付股息，也不是國際性的。
這樣做的好處是它允許個人股東為他或她自己決定最適合其投資組合的資產類型。
像Vanguard和Fidelity這樣的大型共同基金公司在共同基金系列中擁有數十項基金，涵蓋幾乎所有可能的資產類別，資產配置和投資策略。
關於如何投資共同基金的更多信息
欲了解更多關於如何投資共同基金的信息，請閱讀完全初學者投資共同基金指南 。
餘額不提供稅收，投資或金融服務和建議。 所提供的信息沒有考慮任何特定投資者的投資目標，風險承受能力或財務狀況，可能並不適合所有投資者。 過去的表現並不預示未來的結果。 投資涉及風險，包括可能的本金損失。