ETF和股票的風險，獎勵和稅收優勢
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交易所交易基金在某些圈子中有一定的哈欠值得聲譽。 他們並不總是很令人興奮。 回報往往在平均範圍內。
但這通常會使他們安全......或者比許多股票更安全。 股票往往會表現出更大的波動性。
蘋果和橘子都是具有自己獨特魅力的水果，並且它們吸引不同的口味。 這同樣適用於股票和ETF。 您個人對風險的容忍度可能是決定哪種方式更適合您的一個重要因素，您的其他獨特個性怪癖也是如此。 根據這些因素衡量您的偏好，以更好地了解您想要傾向的方式。
請記住，這個比較假設您將所有 ETF或所有股票的投資組合放在一起，因為每個人都知道多元化為王。 如果你仍然發現自己在圍欄上，考慮投資混合。 這可能是最安全的選擇 - 假設安全是您的首要關注。
易於交易
- 股票：除了一些例外情況，股票非常容易買賣。 您可以致電您的經紀商或登錄您的在線賬戶並進行交易。 就這樣完成了。
- ETF：交易所交易基金一樣容易購買，但與指數不同，它只是一筆交易。
在考慮進入股票市場或ETF市場時，這是最好的選擇。 你的時間有價值到納秒嗎？ 如果是這樣，ETF可能會有輕微的優勢。
交易成本
- 股票：您的佣金基於每筆交易。
- ETFS：您的佣金基於每筆交易。
你看到這一個去哪裡。 ETF的交易成本低於指數和共同基金，但當您將其與股票進行比較時，它是一種洗錢。 成本是資產與股票和ETF的交易。 這真的是一個領帶。 沒有贏家。
流動性因素
- 股票：有些是非常流動的，有些則不是。
- 交易所買賣基金：同樣，交易所買賣基金跨越董事會，但較少的交易所買賣基金流通。
如果您偏好流動性，則必須給予此類股票一般優勢。
風險和回報
- 股票：個股可能有不同的風險beta。
- 交易所買賣基金：交易所買賣基金的風險略低，因為它是一個迷你投資組合，因此它有點多元化，但實際上取決於實際ETF中的內容。
請記住，風險越小，回報的機會就越小。 這一切都歸結於您的風險承受能力。 我們必須把這個稱為一個領域，因為每個這樣的投資都是個案。
稅收影響
- 股票：如果您是多隻股票的活躍交易者，您可能會認為持有相同股票的ETF為您提供稅收優惠。
- 交易所買賣基金：交易所買賣基金的稅務優勢之一是，他們在您的納稅申報表上被視為股票交易，不同於共同基金和指數。
因為ETF和股票都是單一交易，所以當基金或股權被出售時，可能會產生資本收益稅。 在這場戰鬥中，ETF的優勢就在於此。
選項
- 股票：交易所買賣基金和股票名單均有選擇權 ，但與ETF相比，有更多的看漲和看跌股票。
- 交易所交易基金：交易所交易基金往往比純粹基於交易量的股票更有限。
期權交易者一直在研究他們如何在交易策略中使用衍生品，特別是用於對沖目的，所以股票在這種情況下具有優勢。
進入一個部門或市場
- 股票：如果你想進入一個行業，一次購買股票可能不是最好的選擇。 購買多隻股票是一個更合理的策略。 但你買哪些股票？ 多少？ 你應該買一個索引籃嗎？
- ETFs：您可以簡單地購買預先打包的資產，讓您可以即時訪問某個行業，比如行業ETF。
如果您的目標（或更現實的說，您的目標之一）是進入某個市場或部門，那麼優勢就在於ETF。
收入來源
- 股票：您可以使用股息股票為您的投資組合創建收入來源，但不能用於債券，因為它們是不同的資產。
- ETF：通過債券基金和股息ETF，您可以為您的投資組合創建收入流。
在這種情況下，ETF獲得2-1勝利。 優勢：ETF。
最終獲勝者是…
那麼哪個資產更好？ 這取決於。
每種投資選擇都應該在個案基礎上進行，但ETF的全部重點是為投資者提供像股票一樣交易的小型投資組合。 由於這個原因，交易所交易基金和股票之間有很多相似之處 - 比將ETF與指數或共同基金進行比較時更為如此。
請記住，上述比較是基於個股與ETF的比較。 如果您正在考慮定制股票組合與ETF，整個遊戲可能會發生變化。 佣金不同，稅收影響也會改變，幾乎所有的比較都會受到影響。 但這是一個不同的日子的討論。