找到適合您情況的正確投資顧問
在這篇文章中，我們將著眼於如何找到國際投資顧問，一些重要問題以及其他重要考慮事項。
尋找合適的財務顧問
尋找財務顧問有很多不同的方式，但找到具有國際專業知識的顧問可能會有挑戰性。 如果你住在一個可能沒有太多選擇的小城市，情況尤其如此。 好消息是你在任何一種情況下都有選擇。
開始尋找財務顧問的最佳地點是CFP的Lets Make a Plan網站，該網站可以輕鬆搜索認可的投資顧問。 該網站提供了本地選項及其補償方法，最低投資要求，紀律曆史和簡要傳記。 在專業部分，您可以尋找國際投資和其他重要標準。
如果您所在地區沒有國際理財顧問，您可以考慮要求傳統金融顧問將國際資金融入您的投資組合 。
許多財務顧問都有將國際投資納入投資組合的經驗，並可能會提出一些建議。 在涉及國際投資和多元化建議時，提問以了解他們的方法非常重要。
國際顧問與資金
一些國際投資顧問經營自己的共同基金，為客戶提供國際市場的接觸。
在這些情況下，投資者可以直接從這些顧問處購買共同基金，而不必成為客戶。 許多這個領域最大的顧問都是知名的公司，比如施瓦布，富達和先鋒 ，但是你也可能想要考慮那些挖掘利基的小顧問。
一些有共同基金的小型國際投資顧問包括：
- Oakmark：一位顧問專注於應用始終如一的投資理念和流程，以確定價值機會。 這些基金通常持有少於75個證券，而管理層有很多“皮膚在遊戲中”。
- 哈特福德：一位專注於以人為中心投資的顧問，意味著創建與獨特投資目標相匹配的基金。 例如，其戰略測試版ETF可以輕鬆實施風險優化戰略。
- 多米尼：一位專注於全球社會責任投資的顧問，涉及尋求積極的社會和環境成果，並為投資者帶來有競爭力的財務回報。
您可以使用USNews等網站或通過晨星和其他網站獲得的各種共同基金篩選器找到共同基金清單。
詢問顧問的問題
一旦確定了財務顧問，您就需要面試他們，以確保他們具備合格的資格並且非常適合您的需求。
與面對面的投資顧問會面通常是一個好主意，以確保你們相處融洽。
要問的一些重要問題包括：
- 你在國際投資方面有什麼經驗？
- 你持有什麼許可證？ 您是否在美國證券交易委員會，州或FINRA註冊？
- 你如何支付你的服務？ 你的費率或佣金是多少？
- 你有沒有受過任何政府監管機構的紀律處分或被客戶起訴過？
- 你能否寄給我一份表格ADV的兩個部分？
盡職調查確保投資顧問能夠滿足您的需求是非常重要的。 尤其是，您應該找到適當註冊的顧問，按收費標準（而非佣金）工作，並且免除監管機構和客戶的格式化歷史。
在考慮共同基金時，您應該下載每隻基金的招股說明書，以了解有關基金風險和回報情況的更多信息。
調出你感興趣的基金來了解更多關於他們的方法並確保它是合適的也許是個好主意。
底線
國際投資顧問可以幫助個人投資者將投資組合的風險暴露於國外市場 。 許多投資顧問也經營自己的共同基金，這可以幫助投資者在沒有傳統金融顧問的情況下獲得投資。 在投資這些基金之前，務必做好盡職調查並確保您的所有問題都得到解答，並且這些基金非常適合您的投資組合。