至少保持三年的舊收益
這是沒有辦法的 - 報稅和相關文件很重要。 如果IRS想要查看與特定納稅年度有關的信息，您將需要這些信息，而且舊納稅申報表也可以用於其他幾個目的，例如在申請貸款時驗證收入或一間公寓。
多長時間足夠長？
一般而言，納稅申報表和相關文件應至少保留至IRS或國家稅務機關被允許審核該退貨的時間 。 這段時間被稱為時效。 從納稅申報表實際提交聯邦退稅之日起三年，或者如果在截止日期之前提交申報表，則可以在四月十五日截止日期前三年。
每個州都有自己的審計時效 。 許多州遵循三年的聯邦時間段，但其他州的時間段較長。
例如，蒙大拿州有五年的審計時間。
你應該保留什麼？
隨著您的納稅申報表的副本，您應該保留任何與您報告和申報的收入，扣減或積分相關的文件。 這將包括您的表格W-2副本，表格1099，慈善捐贈確認函以及可扣稅開支收據。
自僱人士還應保存任何會計記錄的副本，例如銀行對賬單，損益表或其會計軟件數據的備份。
您可能還希望保留任何有關房地產，商業資產，股票，債券或其他資產的文件，只要您擁有它們，然後再根據您所在的州的情況，在資產出售後再延長三年或更長時間。 您需要這些記錄來計算成本基礎和資本利得稅的收益或損失。
什麼時候放棄
在開始拋棄舊的稅務和財務文件之前進行這些最終檢查：
- 檢查您的社會保障聲明 ，並將您的收入與W2和納稅申報表上的信息進行比較。 如果您最近沒有收到社會保障聲明，您可以向社會保障管理局申請。 每隔一段時間，您的W2收入或您的納稅申報表中的自僱收入都不會顯示在您的社會保障聲明中。 SSA有適當的程序來幫助你糾正你可能發現的任何錯誤。
- 檢查您提交納稅申報表的日期 。 確保在報稅之前至少已有三年的時間提交報稅。
- 致電國稅局並索要 一個特定納稅年度 的“賬戶記錄” 。 你的會計師可以為你做這件事，並幫助你理解這個IRS打印輸出。 有時會在提交納稅申報表後對其進行調整，您可能不知道或者已經忘記了這一點。 這是一個機會，以確保在您丟棄重要文檔之前，特定納稅年度的任何IRS問題已經解決。
- 掃描您的稅務文件並將其保存到CD-ROM或閃存驅動器，即使您折疊紙張副本。 掃描的文檔副本佔用的空間比紙質文件少得多。
- 撕碎你的舊稅和財務文件。 不要把它們甩在一起扔在最近的垃圾桶裡！ 你不希望任何人能夠獲得你的身份信息。
你應該如何保持一切？
掃描並保存到您的硬盤驅動器是最終的節省空間，但是還可以通過其他方式維護納稅申報表和相關文檔：
- 本年度組織的紙質文件包含納稅申報表和相關文件，全部在同一文件夾中。
- 每年使用手風琴文件或箱子。
- 為您的長期資產保留單獨的文件 。
- 製作最有價值文件的CD-ROM或閃存驅動器 ，並將它們放在保險箱中。