所有投資者類型的時間策略
當談到購買共同基金時，即使您採用買入和持有投資策略， 所有投資都是一種市場時機。 例如，當您決定購買共同基金時，您已選擇購買什麼以及何時購買。 賣方也是如此 - 您決定要出售哪些投資，多少股份，以及您是否決定時機，無論您是否有意識地“調整市場”。
與所有投資策略和財務計劃一樣，有很多方法可以成功。 你只需要找到一種或兩種適合你的策略並與之保持一致。 這裡有10種用共同基金來計算市場時間的方法，最後還有一句關於市場時機的警告：
1.克服投資者的最大的敵人
換言之，傳奇投資人本格雷厄姆，投資者最大的敵人往往是他自己。 也許投資者可能犯的最大錯誤就是讓自己被恐懼，貪婪，焦慮和控制慾望等損害情緒所蒙蔽，所有這些都可以通過謙卑和耐心的美德來最小化或消除。 當你做出決定時，知道不可能“超越市場”，並且你意識到結果往往不是瞬時的，你就開始減少做出糟糕決策的可能性，這通常是基於情感的決定。
這些糟糕的決定可能來自外部來源，如金融媒體。 你是否正在閱讀那些按下情感按鈕的文章，比如“如何通過市場時機快速致富”？ 盡量保持您的信息消費盡可能以事實為基礎。 但是，如果您覺得有必要與喜歡激起情感的網站保持聯繫，請確保您與另一個更現實的來源保持平衡。
2.價值vs增長與指數
無論您是從頭開始構建共同基金組合，還是尋求提升現有投資組合表現的最佳途徑，您都明白在市場週期中價值和增長策略的最佳效果。
正如其名稱所暗示的，增長戰略（ 增長股票共同基金）在經濟以健康的速度增長時，在市場週期的成熟階段通常表現最佳。 增長戰略反映了公司，消費者和投資者在健康經濟中同時做的事情 - 對未來增長的期望越來越高，並花費更多資金來實現增長。 科技公司就是這方面的典範，其他工業部門也是如此，例如能源或其他領域，例如貴金屬基金 。 它們通常價值很高，但在環境正常時可以繼續增長超過這些估值。
價值策略（ 價值型股票型共同基金 ）通常在經濟衰退的環境中表現優於增長和融合（指數）。 想想2002年“網絡泡沫”已經完全爆發並且增長即將來臨時。 最近在2008年，“大衰退”的高峰期，價值主導了增長。
3.最佳時機投資於小盤股
傳統智慧混合在什麼時候是投資小盤股票基金的最佳時機。 有人說，他們在利率上漲環境下表現最好，但在經濟復甦初期經常會出現小盤優勢，因為利率可能會相對較高而且下降。 原因在於，小公司可以開始在經濟增長速度上比大公司快速復蘇，因為它們的集體命運不直接與利率和其他經濟因素直接相關，以幫助它們成長。 就像一艘小船在水中一樣，小公司可以更快地移動，並且比像巨型海洋輪船這樣的大公司更精確地導航。
4.共同資金流動的時機
共同基金流通常稱為“資金流”，表明投資者如何將資金投入共同基金。
流量是美元流入或流出共同基金的指標。 一些投資者將資金流量作為主要的經濟指標，這意味著通過觀察共同基金投資者今天如何投資，可以獲得經濟可能在不久的將來走向哪條線索。 例如，如果資金流向正面 - 流入共同基金的美元流入量超過流出量，投資者可能會認為這表明經濟正在朝著正面方向前進。
5.使用熊市共同基金
熊市基金是共同基金投資組合，專為在市場下跌時賺錢而設計。 要做到這一點，熊市基金投資於空頭頭寸和衍生品，因此其回報率通常會與基準指數相反。 因此，使用熊市資金的最佳時機接近牛市結束時，或投資者看到熊市時的令人信服的證據。
6.用部門計時市場
有幾個不同的工業部門，如醫療保健，金融和技術，每個部門往往在經濟擴張和收縮的各個階段表現良好。 因此可以用市場基金或ETF來對市場進行定時。 雖然沒有用於計算股票市場時間的簡單方法，但將小部分行業添加到投資組合（例如三個或四個行業基金或每個以5％分配的ETF）實際上可以增加多樣化（最小化風險），並有可能增加投資組合回報。
7.動量投資：時機和策略
最常見的情況是，尤其是共同基金旨在抓住動量投資策略，這個想法是“買高賣高”。 例如，共同基金經理可能會尋求增長股票，這些股票已經顯示價格持續升值的趨勢，並預期價格上漲趨勢將持續。 這一時機通常處於牛市的後期階段，股市價格普遍上漲超過幾年，經濟周期已接近成熟階段。
對於大多數投資者來說，最好的辦法是使用一個好的成長指數交易所交易基金，例如Vanguard Growth ETF（VUG）或積極管理的成長型共同基金，如富達成長公司（FDGRX）。
8.使用戰術資產分配
戰術資產配置是一種投資風格，其中三種主要資產類別（股票，債券和現金）由投資者進行了積極平衡和調整，旨在最大化投資組合回報，並最大限度地降低與基準（如指數）相比的風險。 這種投資風格與技術分析和基本面分析不同，主要側重於資產配置，其次是投資選擇。
這種使其具有戰術性的投資風格的部分是，分配將根據當前（或預期）的市場和經濟條件而改變。 根據這些條件和投資者的目標，對特定資產（或多個資產）的分配可以是中性加權，過度加權或權重不足。
重要的是要注意，戰術資產配置與絕對市場時機不同，因為該方法是緩慢的，謹慎的和有條不紊的，而時機通常涉及更頻繁和投機性的交易。 因此，戰術資產配置是一種積極的投資風格，具有一些被動投資，購買和持有質量，因為投資者不一定放棄資產類型或投資，而是改變權重或百分比。
9.使用技術分析
技術分析是一種市場時機技術，它受有效市場假說（EMH）的影響 ，該假說規定所有關於投資證券（如股票）的已知信息已經計入這些證券的價格中。 因此，沒有任何分析可以讓投資者比其他投資者更具優勢。 技術交易者通常使用圖表來識別最近的價格模式和當前的市場趨勢，以預測未來的模式和趨勢。 換句話說，有一些特定的模式和趨勢可以為技術交易者提供一些關於未來市場走勢的暗示或信號，稱為指標。 例如，某些圖案具有描述性名稱，例如“頭部和肩部”或“ 杯子和手柄” 。 當這些模式開始形成並得到認可後，技術交易者可根據模式或趨勢的預期結果作出投資決策。
10.買入和持有策略
是的，即使是買入和持有也是一種市場時機！ 如果你認為每次你購買股票，債券，共同基金或ETF的股票，你選擇的時間和數量的股票或美元金額，你已經計時購買！ 雖然大部分買入和持有被視為被動投資，特別是當投資者採用“ 美元 - 成本平均 ”等策略來設定並設定它的理念時，買入和持有仍然是時機，儘管在一定程度上。
市場時機通常有一個投資者在較短時間內買入和賣出，意圖以低價購買並以高價賣出，而買入和持有通常涉及定期購買，沒有很少或根本不考慮價格，為此目的持有很長一段時間。
此外，買入和持有的投資者會認為持有較長時間的交易比其他策略的交易頻率要低。 因此交易成本被最小化，這將增加投資組合的整體淨收益。 簡而言之，買入和持有投資者認為“市場上的時間”比“計時市場”更為謹慎的投資風格。
市場時機的謹慎措辭
市場時機是投資者根據未來預測做出投資決策，買入或賣出投資證券的投資策略。 但市場時機是否明智？ 對共同基金投資者而言，市場時機是否明智的問題可以通過提出另一個問題來回答：是否有可能預測未來？ 最簡潔的答案是不。' 然而，市場定時器認為，可以高價購買股票或共同基金，並根據對未來市場和經濟活動的評估以低價出售。
大多數人會同意，市場時機可能會在短時間內成為可能，但要持續準確地預測長期股市走勢則更為困難。 人們當然可以預測未來，但這並不意味著預測就會實現。 對於普通投資者而言，長期持有的多元化共同基金投資組合是最佳策略。 當投資者仔細考慮他們的投資目標（即時間範圍，財務目標）和對風險的容忍度（即對股票市場漲跌的感受或情緒）時，建立共同基金投資組合最適用。
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