記錄保存技巧，可以節省您的時間和金錢在您的稅
你為什麼要記錄
由於每個人的財務狀況如此之多都以網上或電子形式存在，因此人們不太可能將所有相關記錄保存在一個地方。 這並不是說你採用的記錄保存策略不能是電子化的，它只是意味著它應該組織起來，並將你需要的一切放在一個安全的地方。 如果您保留紙質記錄，請投資防水防火保險箱。 也許考慮保留多個副本在不同的位置。 如果您決定採用數字技術，您必須掃描您的硬拷貝記錄，但最重要的是，請務必保持文件安全並備份。
通過組織記錄，不僅可以讓您更輕鬆，也更輕鬆地提交納稅申報表，而且還可以確保您可以利用您符合條件的每項扣減或稅收抵免。 最重要的是，保存記錄還使您能夠解釋您的退稅條款，即國稅局 （IRS）可能在審計中提出質疑。
簡而言之，保留準確的記錄可以讓您獲得所有符合條件的稅收優惠，並防止您為未經證實的項目支付額外的稅款和罰款。
您應該保留的記錄
您的支票簿，個人預算軟件或在線銀行工具可以幫助您記住應在您的納稅申報表上報告的收入和費用，但支票簿或軟件本身並不足以證明費用可扣除。
除了付款證明（取消支票，信用卡收據等）之外，您還需要發票，收據，銷售單或其他書面文件，以明確說明您支付了什麼。 您需要記錄的扣除項目可能包括贍養費，慈善捐款，抵押貸款利息，托兒費用和房地產稅。 如果您使用現金付款，請獲取顯示總金額的日期和簽名收據以及購買內容的詳細說明。
為了證明你正確地從股票，債券和共同基金等投資中獲得收入，你需要能夠確定你的基礎，以及你賣出時是否有收益或損失。 您的記錄應顯示購買價格，銷售價格和佣金，以現金或再投資方式收到的股息，股票拆分，裝貨費用和原始發行折扣（OID）。 Excel電子表格是追踪這些信息的好方法，但即使是經紀人或財務顧問的陳述或手寫時間表也可以。
如果您的薪水中扣除了可扣除的費用，例如工會會費，醫療保險費或401（k）分攤費，請務必將您的工資單作為付款憑證。
仍然不確定你應該堅持什麼？ 以下是您應該保留的一些最常見的特定記錄：
- 表格W-2和1099
- 銀行對賬單
- 經紀和共同基金報表
- K-1表格（夥伴關係）
- 銷售滑倒
- 發票
- 信用卡收據
- 取消支票或其他付款證明
- 家庭購買和銷售協議，結算報表和保險記錄
你應該記錄多久？
雖然在法律上你只需要在你提交相關所得稅申報表的三年內保留稅務記錄，但你應該無限期地保存你的實際稅務申報表W-2s，1099s等的副本。 國稅局在三年後摧毀原始的納稅申報表，您或您的繼承人可能需要某些時候的回報信息，或者您最終可能需要為社會保障目的證明您的收入。