新書提供了顧問/客戶關係的吸引人的觀點
有關財務計劃的書籍主要在於書寫方式。 這些建議通常都很標準，很少出版的書籍會提供可怕的建議。 對我而言，一本好的財務諮詢書一般取決於方法。 它有趣，有趣，發人深省？ 我是否喜歡作者的聲音，並希望繼續聽到他或她的更多消息？ 雖然它是關於金融的，但它也是一個很好的閱讀？
在“ 財富管理未包裝：解開你需要知道的事情”一書中，夏洛特·貝耶爾的答案是肯定的，是和是的。 這本書提供了一個完全獨特的工作與專業顧問或財富經理工作。 有很多圖表和圖表可以幫助您思考，並提供很多建議，以防止發生最常見的錯誤。
全新的方法從章節標題開始，其中包括諸如“如果你不知道你要去哪裡，任何投資會讓你在那裡”，“如果你不知道吸盤是誰在會議室桌子上，它可能是你！“和”透明度，或者我如何學會愛上利益衝突“。
然後是作者編入本書的真實對話和情緒，從第1章開始：“誰負責我的財富？” 她包括幾年前在網上投資論壇上聽到的一次談話。
第一個人問是否有人聽說過伯尼麥道夫。 第二個人說他們愛他，回報很棒，他們很高興。 第三位人士表示，雖然回報看起來不錯，但她的公司對成功感到不滿，不得不通過。 第三個人是Beyer，第一個投資者多年後與她聯繫，感謝她的警告。
如果它聽起來太好而不真實，這可能是一個很好的故事。
本書中包含了工作紙和練習，讀者應該完成這些練習並將其帶入財務顧問。 （喜歡信息圖表的讀者可以從Beyer的一些插圖中得到一些啟發 。）一個練習涉及五個Ps：人員，哲學，過程，表演和“ phees” 。 你的工作是寫下每個重要性的百分比。 它可以讓你了解你喜歡的專業類型。 作為諮詢客戶，您正在更多地了解自己。
拜爾概述了判斷投資業績的意義。 有回報，但你還必須考慮通貨膨脹， 顧問費，共同基金或投資費用等等。 （正如她在書中提到的那樣：退貨減去通貨膨脹減去費用=少於你想要的數額。）她建議你在作為客戶簽字之前讓你的顧問與他們做數學計算。 通脹預測是什麼？ 我到底付了什麼？ 基礎投資如何？ 只是做這個練習會幫助你更好地了解你的顧問，以及她如何處理好消息和壞消息。
但是，如果這還不夠，拜爾提供並採訪了評分錶，以便在面試時使用。
她詳細解釋了投資者可能遇到的利益衝突類型及其含義。
（我在書中親自寫過的一篇牛肉在關於透明度的章節中，她警告不要信任頂級經紀人或財務顧問名單，因為您不知道因為廣告費或付費玩的隱藏的利益衝突。同意在不進行其他研究的情況下不能相信第三方，但作為一名從事最佳顧問名單工作的記者，我可以說沒有內在的利益衝突，並且我們努力為讀者提供最好的名單。 ）
但這本書確實包含了很多關於如何正確判斷自己的財務顧問的好建議。 當你不公平時，如何知道你的期望是不現實的。
這裡有一個標註，全部是關於投資者從未對顧問說過什麼，顧問從未對投資者說過什麼，這些情緒是有意義的。 這本書可以幫助打開顧問和他們的客戶之間的溝通渠道。 如果您對新的顧問/客戶關係感興趣，那麼在簽名前您必須閱讀的五個最後提示和五個詭詐陷阱是您可以剪出並隨身攜帶到錢包中的東西。 甚至有關於如何結束與顧問的關係的建議。
如果您或朋友正在考慮與金融專業人士建立新的關係 - 或者即使您只是想知道與顧問合作是什麼樣子 - “ Wealth Management Unwrapped”是一本方便的書。
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