經紀故障每隔幾十年就會發生一次，因此最好知道這個缺點
更大的問題是，當一家經紀公司突然破產，他們持有你的股票，債券，共同基金和其他證券時會發生什麼。
簡而言之，經紀公司正在關注其投資者資金與公司資金的混合情況。 換句話說，公司需要將客戶資產與公司資產分開。 訪問客戶帳戶將會造成欺詐。 這意味著，在大多數情況下，你的錢應該沒問題 。
不過，如果你的公司實施欺詐行為呢？ 為了解決這個問題，監管機構增加了一層保護措施，因為有些公司不夠直率。
您的哪些投資受到保護？
證券投資者保護公司（SIPC）保護客戶的現金和證券，例如在陷入困境的金融公司持有的股票和債券 。 但是，商品合同，有限合夥和固定年金合同不符合SIPC保護條件。
您需要了解每個客戶帳戶有限制，SIPC可能會支付高達500,000美元的款項，其中250,000美元可能是現金。 因此，您應該檢查以確保您所處理的公司是SIPC的成員。 實際上所有的國內知名公司都是會員，但只需要幾分鐘的時間來驗證這一點，所以這是值得的。
許多公司也有自己的補充保險，在發生財務故障的情況下涵蓋客戶資產。 此外，公司必須擁有淨資本儲備。
要勤於投資組合
沒有人會比你更關心你的財務健康和安全。 即使您有一個與您有長期合作關係的道德經紀人，您也有義務進行盡職調查。 保持有價證券和賬戶的有組織記錄總是一個好主意，因為如果您正在處理的經紀公司歇業，這將有助於您。 如果您曾經成為經紀公司失敗的受害者，您可能只需要這些賬戶報表來證明您擁有自己所說的自己的東西。 請記住，您可能了解並尊重您的經紀人，但他或她可能對該公司的財務健康狀況一無所知。
或者，您可以通過直接註冊系統等方式直接持有您的資產，也可以與非常強大的銀行信託部門建立託管安排。 這兩個選項都可以保護您和您的資金免受意外的災難。