系列的第一部分
一些投資者發現他們沒有時間，精力或人才來研究和識別他們投資組合的股票，更不用說有效地管理他們的資金。 他們的需求超出了股票經紀人的範圍 - 他們可能需要合格的財務顧問的服務。
在這個由兩部分組成的系列文章中，我將介紹一下財務顧問可以為您做些什麼，並討論不同類型的財務顧問以及他們如何與您合作。
本文介紹了您可以從財務顧問那裡獲得哪些好處。
一位優秀的財務顧問將與您一起制定符合您的財務狀況的遊戲計劃，並製定計劃以實現您的目標。
有些人發現，他們更願意做自己的“自己的事情”，不想花費一個好顧問可能花費的錢。
另一方面，很多人很樂意將製定財務計劃的細節交給專家。
什麼財務顧問做
大多數財務顧問希望看看你的整個財務狀況 - 所有的收入和負債。 他們需要全面了解您的財務狀況，以便從您所在的位置到您想去的地方繪製地圖。 以下是使用財務顧問的一些好處：- 大局 - 財務顧問將全面了解您的財務狀況。 此配置文件將確定優勢和劣勢的區域。
- 不明智的評估 - 財務顧問會給你一個對需要完成的事情的無情評估。 金錢對許多人來說是一個情緒化的話題，這往往導致糟糕的決定。
- 分配資源 - 您可能會有相互競爭的優先事項，例如在建立退休基金時將孩子送到大學。 財務顧問可以幫助您分配資源，以便兩個目標都能收到相應的美元份額。
- 盡量減少稅收 - 大多數投資決策帶有某種短期或長期的稅收影響。 你的顧問可以幫助你塑造你的投資，使稅收減到最低，並且投入更多的資金。
- 遺產規劃 - 謹慎的規劃將有助於確保您的遺產以盡可能保護其價值的方式傳遞給親人。
- 退休賬戶如401（k），IRA等
- 保險包括醫療，生活，殘疾，責任
- 教育目標有多少孩子在多少年齡段
- 如果自僱或擁有企業，則對個人和企業徵稅
- 其他財務目標，如第二套房，買斷生意，提早退休
計劃
根據您使用的財務顧問類型，您將獲得某種形式的財務計劃，詳細說明顧問的調查結果，並提供實現目標的藍圖。該計劃可能包括選項，以達到你的目標，涉及你的部分不同級別的承諾（讀取美元）。
結論
在本系列的第二部分中，我將介紹不同的財務顧問如何執行他們的計劃以及他們的服務成本。財務顧問有各種各樣的口味，每一個都有他們的優點。
本系列的第二部分考察了這些財務顧問在執行和薪酬方面的差異。