無論您是個人財務軟件新手，您都需要知道您可以期待什麼樣的資金管理優勢，或者您希望切換到另一種相同類型的軟件，此功能和優勢列表將幫助您了解您的功能需要在你的軟件中。
01賬戶餘額和交易
個人財務軟件一目了然，顯示您選擇跟踪的所有帳戶的餘額。 由於購買和付款被輸入到軟件中或從銀行和其他金融機構下載，軟件會進行計算以反映準確的賬戶餘額。 如果您使用在線個人理財應用 ，餘額將每天至少更新一次。 如果您想使用Windows或Mac桌面軟件，請確定每次啟動時軟件是否會自動更新帳戶，這對於準確性和方便性而言是首選。
雖然自動下載交易是一個非常安全的程序，但並非適用於所有人。 如果您對此感到不適，請選擇財務軟件，讓您在交易下載到計算機後導入交易或手動輸入交易 02不再延遲付款
大多數財務軟件可讓您安排賬單，工資支票，存款和資金轉賬的提醒，這項功能可以幫助您避免延遲支付的利息和費用。 許多軟件選擇可以發送提醒到您的手機或智能手機或您的電子郵件。 至少，當賬單到期時，應在軟件中顯示警報。
對於使用個人理財軟件的任何警報，您需要為所有期望的賬單設置預定交易 。 存款也可以在計劃交易中設置。 03快速和簡單的帳戶對帳
如果使用具有對帳功能的財務軟件，則協調個人財務帳戶更容易且無錯。 此功能通常可在Windows和Mac財務軟件中找到 ，但不常見於在線應用程序。 當使用個人財務軟件對賬時，只要按下鼠標點擊財務報表，就可以在軟件中檢查交易。 所有的數學計算都是為您完成的，並確定您的賬戶餘額是否與銀行，信用卡公司或其他金融機構相比更快。 04預算計劃
大多數財務軟件會引導您創建個人預算，這比制定預算電子表格更簡單。 預算設置完成後，將預算類別分配到您帳戶的收入和支出。 該軟件應該具有記憶的事務功能，因此您只需將類別分配給大多數事務一次。 雖然幾乎所有個人財務軟件都包含預算工具，但如果您主要將軟件用於預算目的，則應考慮專用的預算軟件 。 以下是一些預算電子表格模板 。 05讓納稅時間更輕鬆
某些財務軟件包含稅收交易類別，您可以隨時設置自己的稅收類別，然後在準備退貨時生成稅收減免報告，估算的納稅和其他項目報告。 如果您將所得稅相關的交易與工資， 慈善捐贈和其他可扣稅開支歸類，年度所得稅準備工作將變得更加容易。 運行年度稅務報表以獲取您的納稅申報數據，甚至更容易將數據傳輸到稅務軟件。
如果您不是一直努力使用稅種，則不應使用它們來避免所得稅退稅錯誤。 06在線支付賬單
有些財務軟件可讓您直接通過軟件在線支付賬單 ，同時在付款時自動將賬戶輸入賬戶。 許多銀行和經紀公司都提供免費的在線賬單支付服務，但有些收取這項服務的費用。 另一種選擇是使用不屬於銀行機構的在線賬單支付服務。 這些服務會提醒您支付賬單，有些服務可以設置為在每個月的預定日期從您的支票或儲蓄賬戶自動付款。 07追踪和分析投資
某些財務軟件可讓您輸入或下載投資交易，並通過互聯網自動更新，使賬戶值保持最新狀態。 查找印刷和屏幕報告和圖表等功能，幫助您跟踪投資和資本收益報告。
如果您正在尋找可幫助您每天或每週進行股票交易和投資決策的軟件，請考慮股票分析軟件。 08確定你的淨值
並非所有的財務軟件都會追踪淨值 ，但功能齊全的軟件通常會追踪資產和負債，以便在任何特定時間準確地顯示您的淨值。 具有詳細淨值報告的軟件可能比基本財務軟件花費多15至20美元，但如果密切關注您的淨值是非常重要的，那麼使用圖形化報告和圖表來分解數字是值得的。 09教孩子們的錢
您的孩子越早了解如何管理金錢，他們就會更好地為成年人預算和賬單做好準備。 免費或低成本的軟件以非常吸引人的方式向孩子們講授金錢，幫助家長和老師通過親身實踐的有趣活動教育孩子。 10什麼財務軟件不能做
使用財務軟件管理和節省資金的關鍵是經常和定期使用軟件。 所需時間取決於您設置預算和其他金融跟踪工具的複雜程度。
如果你想做大量的預算工作，計劃每週花費10-20分鐘檢查你的預算報告，調查交易和調整預算。 如果您使用自己的軟件來支付賬單和追踪賬戶餘額或投資，那麼幾個星期將需要5分鐘時間瀏覽一下相關工具，而您需要在其他幾周保留約20分鐘才能進行更深入的使用，例如協調賬戶。 11更多關於選擇財務軟件
既然您已經發現了用於個人理財管理的財務軟件的功能和優勢，請了解更多關於軟件選項的信息，以便為您的財務狀況找到最佳工具。