如果您為俄亥俄州529計劃作出貢獻，您可以享受重大的稅收優惠
529儲蓄計劃旨在幫助學生，家長和祖父母節省大學或大學費用，以便在免稅賬戶中使用。 529的任何收入都不受聯邦所得稅的約束，並且您甚至可以在每年申報時從俄亥俄州稅收中扣除捐款。 在涉及大學儲蓄計劃時，俄亥俄州被評為美國最好的州之一，所以居民通過利用這一計劃有很大的收穫。
如果通過這輛車節省了足夠的錢，那麼在申請財政援助或尋找獎學金時，在招生時間的壓力就會減少。 在這些賬戶中進行的投資沒有增加聯邦和州所得稅。 此外，所有用於合格高等教育費用的提款均免繳聯邦和州所得稅。 俄亥俄州也是33個州和哥倫比亞特區之一，為居民提供稅收減免或稅收抵免。
通過這些免稅計劃，家人和朋友可以為孩子的大學基金捐款，並為此獲得稅收優惠。 多年來，由於定期捐款和復合利息，該計劃可以顯著增長，以提供兒童的教育費用。 俄亥俄州提供兩個529儲蓄計劃選項：
- CollegeAdvantage 529儲蓄計劃 ：直接通過州銷售，這個計劃由俄亥俄州學費信託管理局管理和分配。 該計劃提供了四種基於年齡的選項，隨著學生上大學，這些選項變得更加保守，17種靜態選項隨時間保持相同的資產分配，還有三種現金選擇。 大多數基於年齡的投資都是由少數先鋒指數基金組成。
- BlackRock CollegeAdvantage 529計劃 ：這是一個由顧問出售的計劃，由BlackRock Investments LLC負責管理和分發。 該計劃提供了三種基於年齡的選項，隨著學生接近大學而變得更加保守，20種靜態選項隨著時間的推移保持相同的資產分配。 基於年齡的期權幾乎全部由貝萊德共同基金和交易所交易基金組成，分為三類：保守型，溫和型和積極型。
俄亥俄州大學529儲蓄計劃稅收扣除概述
如果您是俄亥俄州納稅人，您有資格從您的俄亥俄州應納稅所得額中扣除每年受益人每年2,000美元的捐款，並且無限結轉。 您不必成為賬戶所有人扣除您的俄亥俄州應納稅所得額的捐款。 好處是每個貢獻者或已婚夫婦。 該計劃接受捐款，直到俄亥俄州529計劃中同一受益人的所有529賬戶餘額達到445,000美元。 當你剛剛開始為大學儲蓄時，一個好處是在俄亥俄州開設529儲蓄計劃的最低限度是非常低的。 您可以開立一個賬戶並持續以低至25美元的價格出資。
誰可以成為受益人？
任何18歲以上的美國公民或合法居民都可以被命名為俄亥俄州529儲蓄計劃的受益人。 只要您符合既定標準，您甚至可以開立賬戶並將自己命名為受益人。
受益人是否必須在俄亥俄州上學？
根據俄亥俄州的529儲蓄計劃，只要大學或學院獲得認證並符合美國教育部的資格，受益人可以前往任何兩年製或四年制大學，無論該機構是公立還是私立還是位於俄亥俄州。財政援助計劃。
如果學生在高中畢業後沒有上大學，那麼受益人以後仍可以使用這筆錢。 關於什麼時候需要提款的問題沒有年齡限制。
如果受益人完全決定不上大學，賬戶所有人可以更改受益人，並為其他家庭成員或親人使用529儲蓄計劃。 或者，賬戶所有者可以選擇將資金完全從計劃中拿出來; 然而，這一選擇將受到重大處罰，包括10％的收入損失以及需要按全額儲蓄計劃支付所得稅。