股票市場可能是一個危險的地方 ，財富在眨眼之間就會消失。 儘管大多數投資者總體看漲 ，意味著他們預計市場會上漲，但在一些經濟和政治環境中，即使是最經驗豐富的投資者也會感到輕鬆。 當頂級投資者認為市場在不久的將來會下跌時，這裡有五個常見步驟。
清理高風險職位
當一些投資者感覺到前方存在危險時，他們會跟隨普遍的情緒並拋售投資。
聰明的投資者首先出售高風險的頭寸 ，通過高beta或新的商業模式輕鬆發現。 其他人甚至出售一些最穩定的公司作為抵禦損失的保護。
然而，有經驗的投資者不會追隨那些急於出售所有東西並坐在旁邊的緊張投資者。 如果你賣掉所有的東西， 如果市場下跌並且複蘇 ，你很可能會錯失巨大的收益 。 頂級投資者並不是出售所有東西，而是將持有的高風險股票和倉位賣給穩定的藍籌股公司。
囤積現金
一些頂級投資者單獨放棄投資組合，但在現金餘額增長時停止再投資。 如果投資者大量投資股息股票，他們可能會關閉再投資並持有現金作為對沖組合虧損的對沖。 畢竟，如果您的現金頭寸持有穩定的經紀商的保險賬戶，那麼您的現金頭寸永遠不會失去價值。
如果市場變壞， 囤積現金可以讓您相對安然無恙。 即使你的股票失去了很多價值，擁有大量現金持有的投資者也可以安全地等待糟糕的市場，等待完美的時刻再次開始投資，以應對最近崩盤造成的浪潮。
當然，囤積現金並不是一個長期的解決方案，因為低存款利率和通貨膨脹將共同有效地為您帶來持有現金的負利率。
進入固定收益投資
當市場看起來不穩定時，一些疲軟的股票投資者將資金轉移到固定收益投資上。 固定收益投資也被稱為債券，有許多口味。 債券價格傾向於與股市相反，所以當股價下跌時，債券價格上漲。
債券市場由不同種類的債券組成，包括公司債券，政府債券和市政債券。 公司債券是大公司發行的債務工具。 政府債券有不同的品種 。 市政債券由地方政府發行，並且通常帶有稅收優惠。
請注意，如果您在固定收益投資上下了很大功夫，如果利率上升 ， 他們將會失去價值 。 在目前上漲的利率環境下，您可能想要避免過度投資債券。 儘管只要發行人沒有違約，它們將始終支付可預測的現金流量，但價格確實在二級市場上漲並下跌。
購買，購買，購買！
著名的投資者沃倫巴菲特曾經分享了以下寶貴的智慧 ：“當別人貪婪和貪婪而別人害怕時要害怕。”對於普通投資者來說，這意味著當市場高漲，人們吹噓利潤時，市場價格很可能在不久的將來。
當投資者對可憐的情況感到恐懼和擔憂時 ，該是購買的時候了。
雖然底部風險尚未到來，但投資低迷的市場通常會帶來巨大收益。 這樣做有助於遵循格言中的“買低”部分來“買低賣高”。雖然這確實是一種風險，但當市場處於自由落體時，買入低點使您在復蘇期間獲得巨大收益。
建立你自己的投資者藍圖
每個投資者都有自己獨特的戰略來應對惡劣的市場環境。 無論你是否在追隨其他人說市場正在下跌，有自己的預感，還是可以在新聞中看到它，請不要急於做出下意識的反應。 相反，按照緩慢而穩定的方式進行投資決策，您將獲得巨大投資成功。