選擇其中一種交易風格，或者做兩種。
最終，做一些投資總是受到鼓勵 ，因為它比日間交易更加消極的收入和財富生成形式。 也就是說，如果您剛剛開始進入市場，並且正在努力確定首先要將重點放在哪些方面，本指南將幫助您做出決定。 了解日間交易和投資在資本要求，時間承諾，技能和心理要求以及潛在回報方面的差異。
日間交易與投資：資金需求
美國當天的交易股票需要至少25,000美元的賬戶餘額。 外匯交易市場沒有法定的最低日期，但建議以1,000美元開始 。 對於一天的交易期貨，從至少5000美元至7,500美元開始。
投資通常在股市中完成。 期貨有一個到期日，所以不適合長期交易。 貨幣可用於長期交易，但期權有限，因為在穩定可投資貨幣相對較少的世界中並不總是有長期的交易（與成千上萬的股票和ETF相比，可以選擇也可用於間接交易期貨和貨幣）。
根據一個人如何選擇投資，所需的啟動資金會有所不同。 假設一個人想要擁有至少三隻股票或ETF。 沒有最低限度的人需要投資，但在以少量資金進行購買時應仔細考慮佣金。 假設每筆交易的手續費為7美元。
如果一次購買100美元的股票，佣金將收取7％的費用。 太陡了！ 將此與一次購買1000美元股票的人比較; 7美元的費用僅為資本的0.7％。 雖然佣金保持不變，但與資本投入相比，這筆費用在小額資金上要昂貴得多。 請記住，您在出售時支付了另一筆佣金。 這意味著，在100美元的投資中，為了達到收支平衡，你需要提高14％，這比一次投資1000美元的人要大得多，並且只需要1.4％的收支平衡。 以更大的塊來部署資金要好得多。
嘗試在股票或ETF購買之前節省至少1,000美元（許多ETF可以通過一些經紀商免佣金投資）。 這樣，佣金在每次購買時都不會佔用如此巨大（百分比）的資金。 節省1000美元，投資它，節省1000美元，並且投資遠遠好於每月購買價值100美元的股票。 這也假定你正在自己購買股票。 如果您每月投資於工作捐款計劃，通常將資金存入共同基金 （或多個），而不需要預付費用（而不是每年扣除費用，通常為1％的費用，有時會額外收費資金被撤回）。
總結：對於投資來說，如果你正在購買自己的股票，那麼在購買之前盡量至少節省1,000美元。 每增加1,000美元（或更多），再進行一次購買，將投資組合緩慢擴大至三隻或更多股票和ETF。 如果您不需要支付佣金（例如在某些ETF購買或公司投資計劃中），那麼您可以按照您的預算進行投資。 對於日間交易，您至少需要交易貨幣1,000美元，交易期貨至少5,000美元或日間交易股票至少25,000美元。
在投資和日間交易之間也存在一個中間立場，稱為“ 搖擺交易” ，即交易持續幾天到幾個月的時間。
日間交易與投資：時間承諾
日間交易需要每日承諾，通常至少需要兩個小時。
美國市場開放（正式）進行交易的第一個小時通常是利用大幅價格走勢的最佳時機之一 。 隨著午餐時間臨近紐約，股市趨於平靜。 最好的“巴克斯爆炸”來自於開放一兩個小時的交易，在開放之前有一段時間的準備時間。 日間交易者也應該花時間每天和每週末檢查他們的交易。 總承諾時間：低端每周大約15小時，高端每週最多40小時（如果一天中大部分時間都在交易）。
當市場開放並活躍時，即日交易完成。 股票，貨幣和期貨的最活躍時間接近美國股市開盤。 另外，全球市場也傾向於在歐洲開放附近活躍（特別是貨幣和歐洲股票）。 如果在美國或加拿大，這是交易的理想時間，這意味著在早上或深夜進行交易。 如果這些選擇不適合你，日間交易可能不太合適，而且你最好投資。
投資，主要是進行研究，可以隨時完成，即使有人在工作中工作了很長時間。 當資本準備好部署時，預計每月花費幾個小時查看股票，並找出哪些股票符合投資策略的標準（尋找或創建投資策略將在開始時花費更多時間）。
一些想要更加活躍的人最終可能每週花費幾個小時進行研究（特別是如果他們有大量資金需要部署並且正在尋找多種交易機會）。 對於“一勞永逸”的投資者而言，他們可能每隔幾個月就需要做一點研究或檢查他們的投資，可能當他們準備再次購買時。
總結：日間交易需要大量的時間投入; 將其視為兼職，即使不是全職工作。 最好在美國公開市場附近完成，或者在倫敦開市（對於貨幣或歐洲股票）。 投資佔用的時間少得多。 積極的投資者可能每週花幾個小時來研究和進行交易，但是更多的被動投資者可能只需要每個月或兩個月承諾幾個小時 （假設他們正在管理自己的投資）。
日間交易與投資：技能和個性要求
任何形式的交易都需要嚴肅的時間承諾研究並製定一個可行的策略。 然後，需要時間來學習如何有效地實施該策略，因為新的交易者經常會偏離他們的計劃或策略，因為當資金上線時不可避免地會產生強烈的情緒。
日間交易和投資都需要遵守紀律 。 交易必鬚根據策略提供的特定交易觸發器進行和退出。 交易觸發不存在時進行交易是無紀律的，可能會導致業績不佳。
日間交易和投資都需要耐心 ，但耐心不同。 日間交易者活躍，可能會每天進行多筆交易。 但他們仍然需要等待他們的買入和賣出交易觸發器發生。 觀察每一個小小的價格變動可以很容易地誘使交易者進行交易時，他們不應該。 另一方面，投資者也只能在發生交易觸發時採取行動。 他們並不是經常看著自己的倉位，擔心每一分錢都會波動（或者至少他們不應該這樣做），因此，交易的誘惑就不那麼頻繁了。 無論如何，投資者必須學會只在有效的交易觸發發生時才進行交易，即使這意味著通過圖表查看數週但沒有找到任何好的機會。
日間交易和投資需要智慧，但不一定是書本或大學智慧。 讀一本書不會賺錢。 所有交易者都必須將書籍智慧轉化為可用的知識。 這意味著將所有東西都蒸餾成幾個簡單易懂的概念。 所以閱讀書籍，並從他們那裡拿走你喜歡的東西。 這樣做直到你有一個方法來進入，退出和管理你的交易風險 。 測試歷史數據的方法，看它是否有效。 然後，在模擬賬戶中進行交易。 然後，準備就緒後，用實際資本實施戰略。 偶爾，您可能需要對系統進行一些調整，因為您可以獲得經驗並找到更好的方法。
總結：日間交易和投資都很艱難，需要耐心，門徒和智慧（但這並不意味著你需要去商學院）。 日間交易員一直都在觀看他們的圖表，這意味著他們很容易被平庸的機會誘惑。 他們還需要整天坐在電腦前，單獨（典型地）。 投資者不需要整天坐在排行榜前面，但仍然需要遵守紀律和耐心才能在他們的策略要求時採取行動。
日間交易與投資：潛在回報
為了提供信息，我們將比較潛在的投資回報和日間交易回報，但這就像比較蘋果和橙子。
正如所討論的那樣，日間交易需要很多時間，投資花費的時間要少很多。 投資可以用數百萬美元完成，對業績影響不大，而日間交易者可能會開始看到百分比表現的下降，即使是數十萬美元的帳戶（在交易中部署越來越多的資本越來越難，分鐘）。
由於這些差異，我們發現投資者與日間交易者的潛在回報有很大差異。
日間交易者每天可以在其資本上獲得0.5％至3％（高端）。 這可能相當於每月10％到60％ 。 較小的賬戶可能有更高的收益率，但隨著賬戶規模的增長，收益率更有可能轉移到10％/月的區域或更低。
隨著一天交易，收益迅速增加。 如果從30,000美元開始，每月賺10％，那麼下個月的交易者開始時的價格是33,000美元。 如果他們再次賺取10％，他們將高達36,300美元。 每天都會發生復利，因為利潤每天都在鎖定。 這意味著前期收益增加（除了存入資本外），所以賬戶可以快速增長。 不幸的是，如果交易者每天損失1％或2％的資本，日間交易賬戶也可能迅速下降。
大多數個人投資者不需要擔心積累太多資金。 隨著大量股票可供選擇，以及長期的時間框架來積累和處置頭寸，長期投資者平均每年平均約10％。 不過，在很長一段時間內，任何一年都可能看到回報遠高於或低於10％（每四年中有一次出現負回報）。 積極和熟練的投資者可以超過10％的平均水平，因為某些策略顯示每年產生20％或更多的傾向。 由於投資往往持續多年，複合速度較慢。 如果交易持續數年直到實現利潤，那麼這些收益不能用於產生更多收益。 這是短期交易的一個優勢 - 快速復利。 如前所述，在短期交易中部署越來越多的資本就越困難，因此鼓勵進行一些長期投資（以及一些可能的短期交易）。
總結：每個人都應該投資長期的財富積累。 唯一的決定是交易者是否也想通過每日交易很快花費時間來複合資本。 每日交易者每月可以賺取10％以上，而投資者更有可能每年賺取10％至20％ 。
日間交易與投資的最終詞彙
建議做一些投資 。 這是一種建立被動收入/財富的好方法，不必每天都要花費數小時。 儘管一些投資者可能會選擇投入更多時間，但投資可能每幾個月只需要幾個小時來管理頭寸並尋找新的交易。 如果希望創造收入或額外收入，並且每天有幾個小時（通常至少兩三個）專門負責任務，則日間交易是可行的。
如果你自己投資，至少要購買1000美元的股票。 投入大量的小額資金會導致佣金成本過高。 對於日間交易，建議交易者以1,000美元（或更多）為貨幣，5,000美元（或更多）為期貨，25,000美元（或更多）為股票。
所有類型的交易都需要耐心，紀律和智慧。 研究並編制適合您的交易方法。 如果您不介意在一天中的部分時間內粘在電腦上，那麼日間交易是一個可以考慮的選項。
在日間交易和投資方面，收益並不真實可比。 在更長的時間內，個人可以投資幾乎無限的資金並獲得體面的回報。 日間交易者在短期交易中可以部署多少錢。 也就是說，日間交易可以為那些專注於掌握時間的人提供一個非常舒適的生活方式和高於平均水平的收入（許多交易者也會失去一切）。
如果選擇日間交易，還會撥出一些資金進行投資。 投資意味著在一個下雨天有資金，希望這些投資可以長期增長以增加財富。