難以置信？
不幸的是，這些“工作”往往是騙局。 採取這種立場可能會導致失去你的血汗錢（以及你甚至沒有的錢）以及潛在的刑事指控。
事情看起來可能會好一段時間，但遲早會變得醜陋。
上訴
每個操作的細節都不盡相同，但大多數匯款工作詐騙都具有相似的特點：您可以保留匯款業務發送給您的所有內容，並且您可以在家辦公。 您不需要高級技能或培訓，收入潛力遠遠高於您過去所獲得的任何收入（超過全國中位數收入，並且通常每年達到六位數）。
有什麼可能出錯？ 如果這聽起來太好，那麼可能是真的。
你如何失去
轉賬工作有很大的風險。 您在這些工作中做出的大部分付款都是不可逆的：您無法取消付款或退款 。 但是，除非您存入現金，否則您所賺取的存款可以轉換。
你會被騙：這些操作往往是騙局，你很可能會在某個時候損失金錢。
由於付款經過您的帳戶，您和您的銀行將接受培訓，將這些交易視為常規活動。 銀行會盡快為您清理資金（或者至少可以為您提供資金 ），並且您可以在收到款項後立即轉發付款。
它如何結束：有一天，一大筆付款將通過，你會毫不猶豫地轉發付款。
但是， 銀行需要時間才能意識到存款不會清算，並且不能保證您會實際收到這些資金。 您的銀行將從您的賬戶中轉回不良存款 - 但您已經轉發了該款項。 因此，您將在交易中損失資金，並且您的帳戶餘額可能會減少。 或者（如果您沒有支付退款），您收到的付款將被報告為欺詐行為，並且會被撤銷。
個人信息：申請工作時，您可能需要提供敏感的個人信息。 作為“招聘過程”的一部分，您可能需要驗證您的社會安全號碼， 銀行賬戶信息以及其他背景調查和其他要求的私人詳細信息。 這些要求似乎是有道理的，因為你正在處理金錢。 但是，該信息可用於竊取您帳戶中的資金或竊取您的身份。
刑事指控：除了賠錢之外，您可能會因參與洗錢活動而面臨刑事指控。
洗錢
在某些情況下，匯款工作是非法洗錢活動的一部分。 洗錢是將非法獲得的資金用於合法賬戶的做法，以便將這筆資金用於主流金融體系。
世界各地的犯罪分子都希望將他們的收入存入他們的個人賬戶，但他們不能僅僅從被黑的賬戶中將欺詐轉移到他們自己的賬戶中 - 調查人員會很快找出犯罪背後的人。 同樣，如果沒有合法的業務或者存在風險提高紅旗（銀行，稅收和監管機構想要了解這些資金的來源），他們就無法存入大筆現金。
錢騾：當你做轉賬工作並幫助犯罪分子洗錢時，你被稱為“ 錢騾” 。你的工作是隱藏犯罪分子的金錢來源。 由於您的個人賬戶是清潔的（不知道涉及犯罪活動），您存入的資金被引入銀行系統，沒有人會懷疑。 這些資金沒有任何問題地回到犯罪分子身上（犯罪分子沒有遇到任何問題，但你會犯）。
無聊付款：當犯罪分子通過標準銀行渠道獲得資金時，當局很難看到他們如何賺錢。 沒有任何懷疑的行李存放在充滿現金的行李袋中，也沒有從正在調查的企業撤回。 相反，收款人可以獲得普通的舊支票，匯票或ACH轉賬 - 就像典型的工資收入者一樣。
洗錢者：當你從事非法轉賬工作時，你會向誰匯款？ 這是不可能知道的，但常見的洗禮者包括恐怖組織，黑客，被盜財產和毒品戒指等。
你能拿回你的錢嗎？
一旦您的銀行上市並且您賬戶中的存款被逆轉，您將無法從您的“雇主”中收回您的資金。如果他們甚至對您的查詢作出回應，您將被串聯或要求做其他有風險的事情。
向你的銀行投訴？ 您可以向您的銀行報告問題，但您授權將轉賬從您的賬戶中轉出，並且您可能已經撤回現金以購買匯票或在匯款中心進行轉賬。 因此， 銀行可能無法解決任何錯誤 （因為您是唯一訪問您帳戶的人）。
法律追索權？ 您可以向執法部門報告問題，但您一直在處理的人員很可能在海外或其他地方很難找到。 地方當局可以採取報告（您可能需要一份報告才能獲得某些利益），但他們通常沒有資源來調查這些犯罪。 如果你的銀行沒有收回資金，你可以嘗試對你的“雇主”採取法律行動，但成功的可能性很低。
轉賬工作提示
對於轉賬工作非常謹慎。 問問自己以下問題，然後決定機會是否有意義（或聽起來有風險）。