即使對擁有各種大學儲蓄賬戶知識的家長來說，將您的計劃付諸行動仍然會感到壓力。 僱用值得信賴的專業人員可以為已經處理忙碌生活的父母帶來很大的壓力。
但選擇一個專業人員可能會感覺像是一個同樣艱鉅和令人困惑的任務。 有很多人聲稱自己是專家，其中許多人的名字都有官方的冠冕堂皇的名稱。 還有很多家長因沒有按照標榜的專業人員從數百或數千美元中被騙出來的恐怖故事。
如果您正在尋求幫助，可以考慮一些更可信的名稱。
01經過認證的財務規劃師（CFP）
此外，CFP董事會積極響應有關被許可人的投訴。 董事會撤銷那些被發現行事低於公認的專業標準的許可證並不罕見。
然而，雖然CFP在財務規劃和投資流程方面經過廣泛培訓，但他們在大學規劃方面沒有接受過詳盡的培訓。 因此，最好將CFP指定作為大學規劃專業人員的最低標準。 理想情況下，如果您選擇聘用CFP，他或她將擁有額外的證書或豐富的大學規劃經驗。
與CFP名稱相當相似的鮮為人知的名稱是特許財務顧問（ChFC）和個人理財專家（PFS）名稱。
一個開始尋找CFP的好地方是CFP Boards of Standards目錄，或者聯繫當地的財務規劃協會。
02認證大學計劃專家（CCPS）
由於許多可接受的“金融許可證”甚至不需要大學學位，因此只有在擁有更廣泛的培訓和憑證的情況下，才使用具有此指定的顧問。 如果他們持有這種名稱並且不是持牌股票經紀人或投資顧問，他們在法律上不應該給您投資建議。
如果您想找到具有CCPS證書的專業人士，可以訪問國家認證大學計劃師協會的網站。
03股票經紀人或註冊代表
股票經紀人的能力和重點差異很大，可能很少或根本沒有財務規劃方面的培訓。 這意味著那裡有許多股票經紀人，他們會幫助你計劃和儲存大學，以及那些經驗不多的人。
由於絕大多數股票經紀人是從事佣金工作的，因此在您的需求和收入之間存在著一種自然的利益衝突。 通常情況下，一個股票經紀人只有在與他們一起投資時才會賺錢，這可能導致他們無法提供公正的建議。 此外，許多股票經紀人的投資建議受其公司與其他投資公司的關係限制。
例如，一家大型華爾街公司可能只與部分提供第529部分計劃的公司達成協議。 因此，股票經紀人的建議可能更多地基於他們可以通過他們的公司為您提供什麼，而不是什麼最適合您。
一般來說，尋找股票經紀人的最好方法是詢問你信任的其他朋友或專業人士。 一旦你把它縮小到幾個潛在的候選人，你可以在全國證券交易商協會網站上進行簡短的背景調查。
04註冊會計師（CPA）
即使您已經在使用可信的CFP或註冊代表來幫助您管理大學投資，但這些人通常會被法律禁止向您提供稅務建議。 與其中一位專業人士一起使用註冊會計師將有助於確保您最大限度地減免稅收和信用。
註冊代理人（EA）的名稱是一個鮮為人知的，但在稅收準備世界中的等同名稱。
05 FAFSA準備專業人員
如果您真的覺得您需要幫助填寫FAFSA表格（在網上填寫表格時說明非常明確），請考慮要求您的納稅籌劃者或理財規劃師尋求幫助。
06獎學金或經濟援助專家
您不需要付費專業人員來幫助您參與聯邦和州的援助計劃。 事實上，你所選擇的大學的經濟援助辦公室可以幫助你完成那些確切的任務。
這並不是說沒有專業人士知道學術界如他們的手背。 如果你真的能找到這些專業人士之一，並且你有一個可能有資格獲得更多不起眼的獎學金的學生，這可能是一個很好的人。
當談到選擇這些專業人士時，最好的方法將是已經使用過他們的人的可靠推薦。 詢問其他父母和財務專家是否與任何值得您信任的人合作。
07其他名稱
此外，您需要了解大型投資公司創建的名稱，並僅授予其員工。 指定為“529計劃專家”可能只需要一個人完成一整天的課程，並且與真實的憑證一樣是一種營銷策略。