監管機構應該保護你
誰在華爾街得到了回報？ 誰保護你免受股市中的遊戲欺詐和股票經紀人欺詐？ 一個複雜的監管結構正在為個人投資者註意。這個系統如何運作有時會引起爭論; 然而，它適用於絕大多數投資者。 儘管當我們讀到紐約證券交易所的市場專業公司時，我們支付了2.4億美元以上的罰金，用於交易他們對我們的利益，但很難看出系統如何保護我們。
如果你讀到關於公司高層管理人員的消息，那麼在市場關閉後進行交易（一個很大的禁止）或者一個交易老年人退休賬戶的股票經紀人，這會讓你想知道監管人員在哪裡。
高度規範
不過，證券行業是美國受監管程度最高的行業之一。美國國會處於頂峰。 它創造了大部分結構，並通過了影響該行業運作的主要法律。 它還授權證券交易委員會和涉及監管職責的其他機構的預算。
證券交易委員會是負責監管證券業的最高監管機構。 它登記新證券並處理上市公司必須提交的所有文件，例如年度報告和季度報告。
SEC
SEC還監督所有證券交易所和任何與證券銷售有關的組織。 它還擁有強大的反欺詐部門，監控廣告和市場營銷，確保公司遵守有關證券銷售的嚴格規定。下一級是金融業監管局（FINRA）。 它成立於2007年，當時全美證券交易商協會與紐約證券交易所的監管職能合併。
這是一個行業自律組織，負責監管證券行業。
FINRA為股票經紀人和其他行業專業人士制定標準，並在全面考試後頒發執照。
沒有無牙狗
FINRA不是一個無牙的團體。 他們有能力罰款個人和組織的不道德行為，並可以撤銷許可證。該組織通常是客戶可以接受他們認為不道德或非法的行為的投訴地點。 FINRA還監測成員公司的交易活動，以檢測非法交易模式和其他非法活動。
各個交易所在其業務中也具有完善的監管職能。 這些包括監控交易和其他步驟，以確保客戶得到公平交易。
個別國家
個別州也有證券部門，雖然他們通常不如FINRA那麼複雜。 他們經常處理投訴和登記將在州內銷售的證券，儘管這種情況因州而異。保護的最後一步是在經紀層面。 每家公司都必須保留一定的記錄，並對業務進行一定的檢查和審計，以確保其經紀人的業務符合可接受的法律和道德準則。