Quicken和其他桌面財務軟件通過自動化交易下載提供帳戶聚合功能，並能夠配置軟件以在一個屏幕上顯示多個帳戶的詳細信息。
但是，帳戶匯總通常用於參考基於互聯網的金融工具，該工具可在一個Web瀏覽器頁面上顯示所有信用卡，經紀人，儲蓄和貸款賬戶在多家金融機構中持有。
財務快照
帳戶聚合的好處是您可以在一個位置輕鬆檢索帳戶詳細信息（例如最近的交易），從而獲得所有財務帳戶的快照。 使用此功能，您可以在計算機上打開一個軟件包，或者登錄到一個網站以查看所有財務帳戶。 無需登錄多個帳戶即可完成財務概覽。
如何設置帳戶聚合
要設置帳戶匯總，您首先需要與持有每個帳戶的金融機構建立在線銀行關係。 然後，您在您的在線或桌面財務軟件中註冊每個賬戶。 這是通過設置例行程序來完成的，您可以在其中指定每個財務賬戶的持有位置，以及每個賬戶的用戶名或賬戶號碼以及密碼或PIN，從而授予聚合器訪問權限以查看賬戶詳細信息。
當您使用密碼登錄軟件時，該軟件使用聚合服務安全地向持有您賬戶的所有金融機構提供登錄信息和密碼。 然後下載或“刮掉”每個帳戶的數據，讓您一眼就能看到它們。
如果您使用在線財務軟件或桌面財務軟件從多個賬戶中提取或下載數據，您可能已經在使用賬戶聚合。
在哪裡查找帳戶聚合服務
許多銀行網站和一些在線經紀商提供了賬戶匯總，以方便他們的客戶。 最新的在線個人理財產品如Mint，Mvelopes和在線稅務軟件提供賬戶匯總。 Yodlee是一家知名且備受推崇的賬戶匯總服務公司，它將Yodlee MoneyCenter作為在線個人理財工具。 許多iPhone應用程序和Android財務應用程序也會匯總帳戶。
帳戶聚合安全嗎？
帳戶聚合服務僅提供軟件訪問權限，以通過直接連接查看帳戶餘額和交易，而不是進行交易。 （為了做到這一點，您需要登錄到每個帳戶的網站。）一旦您向軟件提供安全登錄信息，自動系統就會以與您登錄時相同的方式“抓取”或收集信息對你自己。 此外，該軟件還吸收了許多高級安全功能。 例如，如果您從未知的計算機或設備登錄，則可能需要額外的身份驗證。
許多在自己的財務管理中發揮積極作用的人為了他們的方便性，易用性和安全性特點而著眼於聚合賬戶服務。 這些服務可以節省時間，而不會增加額外的管理費用。